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2016年全国代理营业机构负责人任职资格考 试（卷一） 1、商业银行合规管理职能应与（ ）职能分离，合规管理职能的履行情 况应受到该职能部门定期的独立评价。 [1 分] A、运营控制职能 B、内部审计职能 C、业务经营职能 D、风险管理职能 答案：B， 、一级分行统一使用的重要单证，停止使用、销毁由（ ）决定。 [1 分] A、县行 B、市行 C、总行 D、省行 答案：D， 、适用于行内转账、跨行汇款、汇兑业务、网上支付业务，单笔及日累计 交易限额均为 1 万元的个人网银安全认证方式是（ ）。 [1 分] A、UK+短信 B、手机短信 C、电子令牌+短信 D、电子令牌+交易密码 答案：B， 、个人网银手机短信单笔/ 日累计交易限额是（ ）。 [1 分] A、10000 元 B、50000 元 C、20000 元 D、5000 元 答案：A， 、适用于行内转账、跨行汇款、网上支付业务，单笔及日累计交易限额均 为 200 万元的个人网银安全认证方式是（ ）。 [1 分] A、UK+短信 B、电子令牌+交易密码 C、手机短信 D、电子令牌+短信 答案：A， 、根据《物权法》规定，收取不动产登记费的标准是（ ）。 [1 分] A、不动产的价款 B、不动产体积 C、按件收取 D 、不动产面积 答案：C， 、 《商业银行个人理财业务管理暂行办法》规定，商业银行开展个人理财业 务有（ ）情形的，银行业监督管理机构可依据《中华人民共和国银行业 监督管理法》 第四十七条的规定和《金融违法行为处罚办法》的相关规定对直接负责的董 事、高级管理人员和其他直接责任人员进行处理，构成犯罪的，依法追究刑 事责任。 [1 分] A、挪用单独管理的客户资产的 B、提供虚假的成本收益分析报告或风险收益预测数据的 C、未按规定进行客户评估的 D、未按规定进行风险揭示和信息披露的 答案：A， 、银行的各个岗位都涉及风险防范工作，因此网点负责人在设定岗位和人 员安排时，要健全完善岗位内部控制。此句描述的是营业网点在岗位设置和 人员安排上应掌 握的（ ）原则。 [1 分] A、完善岗位协调能力 B、注重内控严谨性 C、根据网点经营规模，设置高效的团队建设架构 D、实现灵活高效的人员配置 答案：B， 、网点负责人应根据网点阶段性的经营情况，在团队建设中重视员工的特 点和优势，并根据业务开展情况及时调整岗位配置。此句描述的是营业网点 在岗位设置和人 员安排上应掌握的（ ）原则。 [1 分] A、实现灵活高效的人员配置 B、完善岗位协调能力 C、注重内控严谨性 D、根据网点经营规模，设置高效的团队建设架构 答案：A， 10、《商业银行个人理财业务管理暂行办法》规定，商业银行开展个人理财 业务，在进行相关市场风险管理时，应对（ ）的改革与调整进行充分的 压力测试，评 估可能对银行经营活动产生的影响 A、市场管理规定 ， 制定相应的风险处置和应急预案。 [1 分] B、经营策略 C、利率和汇率等主要金融政策 D、货币政策 答案：C， A 目前、有管理的浮动汇率制 （ ）。 [1 分] B、钉住汇率制 C、弹性汇率制 D、固定汇率制 案：A， A 女员工着裙装时应穿、白色