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私募基金风险及控制对策分析（风险控制资料） 文档信息 主题： 关于“金融或证券”中“金融资料”的参考范文。 属性： F-01HW6J，doc格式，正文20002字。质优实惠，欢迎下载！ 适用： 作为资料范文、经济管理资料、风险控制资料写作的参考文献，解决如何写好实用应用文、正确编写文案格式、内容摘取等相关工作。 目录 TOC \o 1-9 \h \z \u 目录 1 正文 1 文1：私募基金风险及控制对策分析 2 1我国私募基金的风险因素分析 2 2私募基金的风险控制对策 4 文2：社会保险基金风险管理探索 6 一、社会保险基金风险分析 6 （一）社会保险基金内部运营风险分析 6 （二）社会保险基金外部环境风险 7 二、社会保险基金风险管理有效策略 8 （一）通过对财政加强管理切实防范风险 8 （二）对社会保险基金制度加强立法以及监管 8 （三）积极发展商业社会保险 9 （四）社会保险基金应加深与资本市场之间联系 9 三、结语 10 参考文摘引言： 10 原创性声明（模板） 11 文章致谢（模板） 11 正文 私募基金风险及控制对策分析（风险控制资料） 文1：私募基金风险及控制对策分析 私募基金实际上就是利用非公开的形式进行集体投资，以基金方式进行运作，其资金来源具有非公开性和相对稳定性特点，属于民间金融的一种。在金融市场运营中，私募基金占有重要的位置，但是，由于市场不够成熟，缺乏相关法律监督管理，再加上私募基金的安全性、规范性难以保证，这些都是造成基金运营中的风险因素，一些投资者因为缺乏风险意识和风险规避能力而遭受严重的经济损失，因此，针对私募基金的风险控制进行研究有着积极的现实意义和实践价值。 1我国私募基金的风险因素分析 法律风险。从当前我国私募基金的发展和运行情况来看，法律风险较为突出。一是，私募基金并未合法化，缺乏与之相关的法律保护内容，其法律地位不够清晰，进而影响了基金运行的稳定性。我国法律并未对私募基金经营机构、投资者的权益作出明确规定，投资者构成复杂，其风险承受能力也有很大差异。而一些私募基金机构缺乏专业化的金融服务能力，这些都会增加基金的运行风险。二是，私募基金属于“契约式”运作，也就是代理人和投资人之间确定代理契约关系，这种缺乏法律保障的关系非常脆弱，有可能出现不平等条款，或者收益分配违约等，从而导致代理人和投资人之间的利益矛盾。一旦出现利益纠纷，由于没有切实可依的法律依据，往往难以保障投资人利益和权益，从而造成基金维权的“灰色地带”，其法律风险也会进一步增加。政策风险。随着金融市场运作的多元化发展趋势，私募基金规模也在不断扩大，但是，其中的政策风险并没有因为市场规模的增加而削弱，相反的，一些政策风险逐步付出水面，原来的隐性政策风险已经转变为显性风险。一是货币政策风险，由于私募基金主要集中在各类债券以及股票、金融衍生产品领域，所以，国家政策的变化直接影响其收益，私募基金的收益也会随之波动，如股市低迷，私募基金也会受其影响而收益走低。二是国家财政政策风险，财政政策对资金流向有很大影响，其股权投资收益也会受到影响。尤其是在国家公共政策调控下，私募基金运作会受到一定影响，资金撤出风险较大。由此可见，从当前国内私募基金发展情况来看，货币政策、国家财政政策以及宏观调控等，都会对其造成影响，增加政策风险因素。市场风险。近年来，随着我国资本市场的逐步成熟，私募基金的发展速度有所增加，外部发展环境相对稳定，但是市场汇率、经济周期、购买力水平等仍是影响私募基金的重要因素。在经济周期性变动中，金融市场价格也会出现巨大波动，这些波动产生的风险并不会被资产组合或者对冲分散，尤其是进入经济萎靡期，会导致私募基金陷入低潮，投资者可能因此承受更大的本金损失。在利率市场化变动中，会直接影响私募基金的成本，如果利率风险过高，投资者的行为会更加谨慎，选择利率风险较低的银行储蓄类产品，进而导致证券市场资金流入减少，价格下跌。由于私募基金收益主要来自证券市场，金融工具类型单一，创新性不足，这些都有可能造成更大的风险隐患。尤其是在人民币汇率逐步放开后，汇率波动会受国际和国内经济环境的双重影响，央行调控和干预力度逐渐降低，如果人民币贬值必然会让不少投资者选择外汇或者黄金这些金融产品，私募基金市场会因此而萎缩。同时，也不排除通货膨胀造成的购买力风险，投资者购买力下降，必然会造成基金市场趋于低迷，进而诱发更大的风险因素。信用风险。由于当前私募基金尚未建立规范的信息披露机制，管理人道德风险、违约风险等都会造成信用风险增加。当前，国家尚未对私募基金制定专门的法律管理制度，监督体系不够完善，再加之其非公开募集特点，造成信息披露不及时、不完整、信息失真等问题