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2013年上半年《个人理财》真题 注意：图片可根据实际需要调整大小 卷面总分：145分答题时间：240分钟试卷题量：145题练习次数：1次  单选题 （共90题，共90分）1.世界上最大的外汇交易中心是（ ）。   A.东京  B.纽约  C.伦敦  D.苏黎世   正确答案： C  本题解析：  伦敦是世界上最大的外汇交易中心，东京是亚洲最大的外汇交易中心，纽约是北美洲最活跃的外汇市场。  2.允许期权持有者在期权到期日前的任何时间执行期权的是（ ）。   A.看涨期权  B.看跌期权  C.欧式期权  D.美式期权   正确答案： D  本题解析：  美式期权允许期权持有者在期权到期日前的任何时间执行期权。  3.根据《信托法》，受托人违背管理职责或者处理信托事务不当对第三人所负债务或者自 己所受到的损失，以（ ）承担。   A.信托财产  B.受托人固有财产  C.委托人固有财产  D.信托财产和受托人固有财产   正确答案： B  本题解析：  根据《信托法》第三十七条的规定，受托人违背管理职责或者处理信托事务不当对第三人所负债务或者自己所受到的损失，以其固有财产承担，故选B。  4.对银行理财从业人员而言，客户最重要的非财务信息是（ ）。   A.资产和负债  B.收入与支出  C.房地产升值预期  D.客户风险厌恶系数   正确答案： D  本题解析：  客户的资产和负债、收入与支出属于财务信息；房地产升值预期和客户风险厌恶系数属于客户的非财务信息，但是客户的风险厌恶系数是影响理财决策的最重要信息。  5.在证券投资基金的当事人和关系人中，商业银行可以申请担任（ ）。   A.基金监管人  B.基金管理人  C.基金托管人  D.基金持有人   正确答案： C  本题解析：  我国证券投资基金的监管人是中国证监会。基金管理人是负责基金的具体投资操作和日常管理的机构。基金管理人由依法设立的基金管理公司担任。基金托管人是投资人权益的代表，是基金资产的名义持有人或管理机构。目前我国证券投资基金的托管人是具有相应资格的商业银行。因此C项符合题意。  6.下列不属于基金管理人应当履行的职责的是（ ）。   A.对所管理的不同基金财产分别管理、分别记账，进行证券投资  B.安全保管基金财产  C.办理基金备案手续  D.以基金管理人的名义，代表基金份额持有人利益行使诉讼权利   正确答案： B  本题解析：  根据《证券投资基金法》第19条的规定，安全保管基金财产是基金托管人（而不是基金管理人）应当履行的职责。  7.商业银行应根据有关规定建立健全个人理财人员资格考核与认定、继续培训、跟踪评 价等管理制度，保证个人理财业务人员每年的培训时间不少于（ ）。   A.10小时  B.20小时  C.30小时  D.40小时   正确答案： B  本题解析：  《商业银行个人理财业务管理暂行办法》规定，商业银行应根据有关规定建立健全个人理财业务从业人员资格考核与认定、继续培训、跟踪评价等管理制度。保证个人理财业务人员每年的培训时间不少于20小时。  8.某上市银行的从业人员利用内幕消息买卖该银行股票获得1万元收益，下列对该人员 的处罚符合规定的是（ ）。   A.没收违法所得.并处3万元罚款  B.没收违法所得