西安银行汉中分行2020年二季度反洗钱知识测试.docx

西安银行汉中分行2020年二季度反洗钱知识测试 1. 未进行税务登记的企业账户，我行将采取的管控措施是加入（ ），限制非柜面交易。 [单选题] * 黑名单 灰名单(正确答案) 白名单 以上均不是 2. 企业名称、法定代表人或单位负责人在工商部门已变更，我行已通知企业在10个工作日办理变更但未到银行办理变更手续的企业账户，我行采取的管控措施是（ ）。 [单选题] * A.销户 B.加入黑名单 C.只收不付(正确答案) D.转久悬 3. 开户之日起（ ）个月无交易记录且开立非柜面业务的企业和个人账户，我行会采取加入灰名单，暂停非柜面的管控措施。 [单选题] * A.3 B.6(正确答案) C.12 D.24 4. 金融机构在进行客户身份识别时要贯彻的基本原则是：【单选题】 [单选题] * A.实事求是 B.规范管理 C.严进宽出 D.了解你的客户(正确答案) 5. 客户先前提交身份证明文件已过有效期，客户没有在合理期限内更新且没有提出合理理由的，有权：【单选题】 [单选题] * A.继续为客户办理业务 B.中止为客户办理业务(正确答案) C.有权更新资料 D.有权上报交易 6. 金融机构在评估客户反洗钱风险时，以下风险因素中哪项不是反洗钱法律规定的法定风险要素：【单选题】 [单选题] * A．信用(正确答案) B．地域 C．业务 D．行业 7. 金融机构应当根据客户的风险等级，定期审核本机构保存的客户基本信息，对本机构风险等级为高风险的客户，至少每__进行一次审核。【单选题】 [单选题] * A.半年(正确答案) B.季度 C.1年 D.2年 8. 《反洗钱法》规定的洗钱上游犯罪包括几大类：【单选题】 [单选题] * A.5 B.6 C.7(正确答案) D.8 9. 客户身份识别的必要环节是（）。【单选题】 [单选题] * A.核对 B.了解 C.登记(正确答案) D.留存 10. 中国人民银行的临时冻结措施不得超过（）【单选题】 [单选题] * A.24小时 B.48小时(正确答案) C.72小时 D.96小时 11. 洗钱包括哪些阶段（） * A.放置(正确答案) B.离析(正确答案) C.间接 D.归并(正确答案) 12. 洗钱有哪些危害（） * A.助长违法犯罪和危害经济发展(正确答案) B.助长滋生腐败和损害市场公平竞争(正确答案) C.影响金融稳定(正确答案) D.加大金融机构经营风险(正确答案) 13. 客户身份识别遵循的原则是“了解你的客户”，识别流程包含()环节。 * A.确认(正确答案) B.核对(正确答案) C.登记(正确答案) D.留存(正确答案) 14. 金融机构除核对有效身份证件或者其他身份证明文件外，可以采取以下的一种或者几种措施，识别或者重新识别客户身份（） * A.要求客户补充其他身份资料或者身份证明文件。(正确答案) B.回访客户。(正确答案) C.实地查访。(正确答案) D.向公安、工商行政管理等部门核实。(正确答案) E.其他可依法采取的措施(正确答案) 15. 金融机构的反洗钱核心义务是 * ?客户身份识别(正确答案) ?客户交易资料和信息保密 ?客户身份资料和交易记录保存(正确答案) ?大额可疑交易报告(正确答案) 16. 对既属于大额交易又属于可疑交易的交易，金融机构应当分别提交大额交易报告和可疑交易报告。【判断题】 [判断题] * 对(正确答案) 错 17. 金融机构是监测和防范洗钱活动的第一道防线。【判断题】 [判断题] * 对(正确答案) 错 18. 洗钱是指通过各种方式掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、抢劫犯罪、金融诈骗犯罪等犯罪所得及其收益的来源和性质的行为。【判断题】 [判断题] * 对 错(正确答案) 19. 被提交可疑交易报告的客户，洗钱风险等级应调整至高风险。【判断题】 [判断题] * 对 错(正确答案) 20. 金融机构发现或者有合理理由怀疑客户、客户的资金或者其他资产、客户的交易或者试图进行的交易与洗钱、恐怖融资等犯罪活动相关的，可根据所涉资金金额或者资产价值大小提交可疑交易报告。【判断题】 [判断题] * 对 错(正确答案)