《互联网金融基础》项目七互联网基金.pptxVIP

互联网基金 Please replace text, click add relevant headline, modify the text content, also can copy your content to this directly. Please replace text, click add relevant headline, modify the text content, also can copy your content to this directly. Please replace text, click add relevant headline, modify the text content, also can copy your content to this directly. 项目七 了解互联网基金的基础知识 任务一 熟悉互联网基金的销售模式 任务二 目录 CONTENTS 年度工作概述 ANNUAL WORK SUMMARY 了解互联网基金的基础知识 01 任务导入 互联网基金销售渠道大打价格战 2020年，我国基金销售市场十分火爆，互联网电商巨头与银行渠道在基金申购费上的竞争十分激烈，部分券商甚至对基金申购费打0.1折或全免。基金申购费全部0.1折起，这样的折扣力度在基金销售行业非常少见。目前，富荣、银河、财通、万家、东吴等多家基金公司，均已表示旗下部分基金参与申购费0.1折的优惠活动。 近年来，以互联网巨头和银行为主导的基金申购费大战一直没有停止过。2016年，蚂蚁基金将公募基金的申购费降至1折。之后，天天基金的申购费也实行全面1折。2017年，交通银行手机银行开展基金申购费1折优惠活动，此后，交行基金申购费1折优惠成为常态。2019年10月，腾讯理财通下调基金申购费至1折。2020年6月，招商银行全面试水指数基金申购费1折优惠。 任务导入 随着互联网巨头基金销售量的猛增，券商不得不降低基金申购费。一家券商的客户经理表示，很多散户缺乏足够的股票投资经验，客户经理们在逐步引导他们购买基金，使散户投资者对基金的认可程度逐渐提高。但是，投资者在获取基金投资建议后，往往会去天天基金网、支付宝等互联网平台购买基金。与其看着客户白白流失，不如通过降低基金申购费来留住客户。 在业内人士看来，基金销售机构降费是大势所趋。一方面，基金销售渠道竞争日趋激烈，强势互联网电商渠道倒逼传统渠道降费，银行、券商降费对促进基金销售有一定的帮助。另一方面，公募基金投顾时代来临，收取服务费的新形式对传统基金销售模式产生冲击。但是，降费只是基金销售机构被动应战的举措，从长期来看，让投资者长期拥有良好的投资体验才是长久之计。 思考： （1）什么是互联网基金？ （2）为什么互联网基金的发展会促使基金申购费下降？ 一、互联网基金的内涵 随着互联网的发展，基金公司和银行积极运用互联网技术，大力推动基金的线上销售。与传统的基金销售模式相比，互联网基金销售模式充分利用互联网的便捷性，使基金销售摆脱了对物理网点的依赖，提高了基金销售效率，降低了基金销售成本。 （一）互联网基金是基金销售在互联网上的延伸 一、互联网基金的内涵 互联网基金的销售必须以互联网平台为载体，否则便不能称其为互联网基金。互联网平台本身并不发行基金，只是参与基金销售业务。 有独立基金销售牌照的互联网平台可以独立开展基金销售业务，帮助其他基金公司销售基金产品，以获取基金销售分成。 没有基金销售牌照的互联网平台只能与基金公司合作，为基金公司提供支付结算服务、流量导入服务等，以获取服务费收入。 （二）互联网基金是以互联网平台为载体的基金 互联网平台与基金公司并非简单的基金代销服务关系，而是一种深度跨界融合的关系，有利于创新基金产品和改善客户服务体验。 二、互联网基金的创新之处 基金公司可以通过共享互联网平台的客户资源信息，利用大数据、云计算等技术，高效地分析互联网平台客户对资金管理的需求与风险偏好，并通过互联网平台为特定客户群体定制和推送个性化的理财方案。这种基金销售模式极大地改善了投资者的投资体验，也更容易将平台用户转化为基金投资者。 二、互联网基金的创新之处 基金公司可以利用大数据、云计算等信息技术建立流动性评估模型，对基金的流动性进行科学预测，以实现流动性和收益性的高效匹配。 二、互联网基金的创新之处 一些互联网平台为了提高销售业绩，利用大数据收集用户资料，并频繁地向账户余额较多的用户