某保险公司合规法律培训课件银保渠道适用.pptVIP

* “三道防线”优化合规风险管理 第一道防线 业务/运营/机构 渠道、运营部门以及各机构负责人对日常的合规风险管理以及实施公司合规政策负有主要责任。 渠道、运营部门和各机构检测本部门、机构的日常操作是否合规； 承担违规后果。 帮助制定管理合规风险的战略、政策与框架。 提供监督、支持与客观的质询，优化风险/收益的平衡。 监测业务部门执行合规政策的完整性和有效性。 改进合规风险管理，使其更为简便和有效。 就内部控制的整体有效性提供独立客观的评价。 为改进治理、风险与管控框架提供具体的建议。 第二道防线 合规风险管理部门 第三道防线 内部审计 独立/合作的关系 第九页，共三十七页。 诚信是合规基准 尊重法治，遵纪守法 避免与任何与违法或不道德行为相关的个人、公司或机构有业务往来 谨慎处理各类信息 不接受任何与业务相关的礼品和个人好处，否则会陷入人情债之中 不接受也不引导他人给予私下的好处或款项，也不得向他人提供好处或款项 不接受任何形式的贿赂 避免任何可能导致、暗示或造成个人行为与集团业务之间利益冲突的合同 第十页，共三十七页。 危险信号 常识加上诚实往往能指明方向 我所打算的行为合法吗？ 它接近边缘地带吗？ 我公平谦卑吗？ 我的行为一年后会被怎样评价？ 这以后我会怎样感觉？ 它如果出现在报纸的头版上会是什么样的情况？ 我能向家人证明自己无过错吗？ 下列想法/表述可能暗