中国建贷后管理工作评价.ppt

* 对公客户贷后管理工作评价方案 基础管理 流程控制 风险控制 综合贡献 管理效果 （三）《意见》对发展基础设施建设的要求 指标分类 评价指标 指标分数 评价依据来源/职责部门 基础管理（9） 机构、人员设置 10 37 公司业务部 制度建设 6 公司业务部 检查组织 5 公司业务部 组织管理 5 风险管理部、信贷审批部、公司业务部、小企业中心、机构业务部、国际业务部、住房金融与个人信贷部、资产保全部 管理指标完成情况 对公客户信用等级评级覆盖率（KPI） 2 风险管理部 退出类行业客户贷款退出计划完成率 2 公司业务部 不良贷款处置计划完成率 2 资产保全部 内外部检查发现问题整改率 3 法律合规部 对公贷款押品不足值率（KPI，补充） 2 风险管理部、公司业务部 流程控制（7） 信贷资产检查 5 30 风险管理部、信贷审批部、公司业务部、小企业中心、机构业务部、国际业务部、住房金融与个人信贷部、资产保全部、法律合规部 贷款用途监控 5 贷款条件和持续性条件落实情况 5 贷款担保管理 5 贷款到（逾）期管理 3 信贷档案管理 4 信贷信息管理 3 风险控制（5） 重大风险事项报告 3 15 风险管理部 重大风险事项跟踪管理 3 风险管理部 预警客户跟踪管理 跟踪覆盖率（KPI） 3 公司业务部 未及时预警跟踪客户（KPI，补充） 3 公司业务部 预警客户跟踪例会管理 3 公司业务部、风险管理部 综合贡献（1） 贷后管理创新 3 3 公司业务部 管理效果（6） 对公贷款不良率 3 15 风险管理部 资产质量提升度 3 风险管理部 风险分类偏离度 2 风险管理部 近三年新发放贷款不良率指标（KPI，补充） 3 风险管理部 非应计贷款率指标（KPI，补充） 2 风险管理部 承兑垫款清收（KPI，补充） 2 公司业务部 28 指标体系总分 100 100 　 对公客户贷后管理工作评价方案 1.基础管理评价指标 机构、人员设置 本指标用于评价二级行或者经办行是否按规定设置贷后管理团队或岗位，并根据业务量配备相应专职贷后管理人员（信贷经理）。 评价依据来源为各二级行报告内外部审计、检查情况、提供相应文件资料，省分行检查验收。由省分行评价实施工作组办公室根据收集整理有关情况报评价实施工作组评分。 对公客户贷后管理工作评价方案 1.基础管理评价指标 制度建设 本指标用于评价二级行对国家、有关监管部门及总行、省分行发布的有关加强贷后管理的相关政策、法规、制度的落实、执行、转发、制订细则等情况。 评价依据来源为各二级行报告和省分行组织检查，各行制定的相关制度、办法等应及时上报省分行，由省分行评价实施工作组办公室负责收集整理报评价实施工作组评分。 对公客户贷后管理工作评价方案 1.基础管理评价指标 检查组织 本指标用于评价二级行对公信贷业务的检查组织情况，包括总行、省分行及外部监管部门要求的各项检查任务，各二级行每年必须至少组织一次信贷业务检查或专项检查，各经办机构每年必须至少组织一次全面自查，检查面要达到100%。 各行应在检查或自检查工作结束后及时将上述各项检查的检查报告上报省分行作为评价依据，由省分行评价实施工作组办公室负责收集整理报评价实施工作组评分。 对公客户贷后管理工作评价方案 1.基础管理评价指标 组织管理 本指标用于评价二级行对总行、省分行布置的贷后管理相关工作完成时效与质量情况。 省分行相关部门在布置各二级行有关贷后管理方面的工作时，应明确告知各二级行，该项工作将纳入对公信贷业务贷后管理评价体系考评，每项工作满分100分，由经办部门在各行完成工作后填制《组织管理指标评价工作底稿》,经部领导审核后提交评价实施工作组办公室（公司业务部），年度内多项工作分别填写，及时移交。 指标得分=各项工作的平均得分/100*指标分值 对公客户贷后管理工作评价方案 1.基础管理评价指标 管理指标 本指标用于评价评价期内省分行下达的总行除资产质量以外的各项与贷后管理直接相关的指标计划完成情况，包括：对公客户信用评级覆盖率、退出类行业客户贷款退出计划完成率、不良贷款处置计划完成率、内外部检查发现问题整改率、对公贷款押品不足值率等，每项指标得分均不超过设定的指标分值。 指标管理部门在年终时根据各二级行的计划和完成情况填写《贷后管理相关指标完成情况表》，经部门领导审核后交省分行评价实施工作组办公室整理归档，并作为该项指标的评价依据。 对公客户贷后管理工作评价方案 1.基础管理评价指标 对公客户信用评级覆盖率 本指标用于评价各二级行对公客户信用评级的未覆盖程度，考核时取年内12个月末对公客户信用评级未覆盖率的平均数。指标数据来源于“内部评级系统”，由风险管理部提供。计算公式为： 对公客户信用评级未覆盖率=（全部对公客户信贷余额-已评级对公客户信贷余