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2021年三季度题库汇总 您的姓名： [填空题] * _________________________________ 1.当客户户籍地址为开户网点所在地，且无法提供当地经常居住地址，选择（ ）核对流程较为合理。（）规章制度8 [单选题] * A.核实经常居住地址真实性→手机号码真实性→开户用途真实性 B.核实经常居住地址真实性→核实地址不一致原因→手机号码真实性→开户用途真实性(正确答案) C.中国联通 D.中国移动 2.客户开立个人结算账户，当已核实提供的联系方式为非有效联系方式，且无明显理由怀疑该类客户开立账户存在开卡倒卖或者从事违法犯罪活动的情况以下（ ）核实话术更为合理。（）规章制度8 [单选题] * A.尊敬的客户，为了强化开户“源头”管理，切实防范非法开立及买卖银行账户行为，因我行暂无法核实您提供的联系方式，若您已持有交通银行借记卡，您可继续使用该借记卡办理相关业务；若您切实需新开立交通银行借记卡，我行建议您可开立II类/III类账户，或开立只限于柜面渠道交易的I类账户，待我行完成相关审核后调整您的账户种类或账户功能，给您带来的不便敬请谅解。(正确答案) B.尊敬的客户，为了强化开户“源头”管理，切实防范非法开立及买卖银行账户行为，因我行暂无法核实您的开户用途，若您已持有交通银行借记卡，您可继续使用该借记卡办理相关业务；若您切实需新开立交通银行借记卡，我行建议您可开立II类/III类账户，或开立只限于柜面渠道交易的I类账户，待我行完成相关审核后调整您的账户种类或账户功能，给您带来的不便敬请谅解。 C.尊敬的客户，为了强化开户“源头”管理，切实防范非法开立及买卖银行账户行为，确保国务院打击治理电信网络违法犯罪工作部际联席会议开展的“断卡”行动能够有效落实，您需在我行预留真实有效的联系方式，同时我行需要对您的开户用途进行真实性审核，核实无误后我行将竭诚为您提供账户开立服务。 D.尊敬的客户，为了强化开户“源头”管理，切实防范非法开立及买卖银行账户行为，因我行暂无法核实您提供的联系方式，若您已持有交通银行借记卡，您可继续使用该借记卡办理相关业务，在我行做进一步核实之前，暂无法为您开立新结算账户，给您带来的不变敬请谅解。 3.（ ）运营商的手机号码可发送“504#客户姓名#证件号码”或“505#客户姓名#证件号码”至官方电话进行实名信息核实。（）规章制度8 [单选题] * A.中国移动 B.中国电信(正确答案) C.中国联通 4.对于符合开户条件的企业结算账户,我行原则上于( )个工作日内完成尽职调查及开户流程。（）规章制度8 [单选题] * A.1 B.2(正确答案) C.3 D.0.5 5.我行对公开户费用为( )元/户。（）规章制度8 [单选题] * A.100 B.150 C.200(正确答案) D.0 1.农民工需办理代发工资借记卡时，应通过以下哪些方式核实。（）规章制度8 * A.充分利用第三方渠道核实客户手机号码及经常居住地址真实性。农民工常见预留地址为项目部或工地所在位置，开户机构应充分利用地图APP核实地址的真实性，必要时应采取上门核实方式。(正确答案) B.按照“便民化”原则，做好客户开户用途真实性审核。针对农民工开卡应以“稳就业”为首要原则，各开户机构应在强化客户身份尽职调查、“了解您的客户”的同时，应提升开户便利性，切实解决开户难的问题。(正确答案) C.客户提供的联系方式为非有效联系方式（包括无法提供完整的联系方式、提供的联系方式通过地图APP等无法定位查询等），且无明显理由怀疑该类客户开立账户存在开卡倒卖或者从事违法犯罪活动的情况时应向客户做好解释，建议客户可开立II类/III类账户，或开立只限于柜面渠道交易的I类账户(正确答案) D.客户提供的开户用途无法核实，且无明显理由怀疑该类客户开立账户存在开户倒卖或者从事违法犯罪活动的情况时可直接为客户办卡。 2.以下关于我行Ⅰ类、Ⅱ类和Ⅲ类账户区别的说法正确的是（ ）。（）规章制度8 * A.个人人民币银行结算账户根据功能分为Ⅰ类、Ⅱ类和Ⅲ类结算账户(正确答案) B.Ⅱ、Ⅲ类账户相较I类账户受理业务范围受限，且存在单笔、日、年累计限额(正确答案) C.可至营业网点通过柜面、智能机具等渠道开立I类账户，可通过营业网点或我行个人网银及手机银行自助开立II、III类账户(正确答案) D.如果客户在我行已开立一张Ⅰ类账户借记卡，可再次申请开立一张Ⅰ类账户借记卡 3.我行不断优化线上线下开户服务功能，为对公单位提供( )种开户服务渠道。（） 规章制度8 * A. 门户网站(正确答案) B. 企业手机银行(正确答案) C. 微信小程序线上申请开户功能(正确答案) D. 手持终端（PAD）(正确答案) E. 手机端移动工作平台（MUIP）(正确答案) 1.关于