第六、七章 基金的市场营销和募集、交易与登记.pptVIP

* 开放式基金的募集（熟悉） （六）开放式基金的合同生效 基金募集期限届满，基金不满足有关募集要求的，基金募集失败，基金管理人应承担以下责任： 以固有财产承担因募集行为而产生的债务和费用。 在基金募集期限届满后30日内返还投资者已缴纳的款项，并加计银行同期存款利息。 * 开放式基金的认购（熟悉） （一）开放式基金的认购渠道 基金管理公司、商业银行、证券公司、证券投资咨询机构、专业基金销售机构、证监会规定的其他具备代销资格的机构。 （二）开放式基金认购步骤 1.开户 2.认购 3.认购确认 * 开放式基金的认购（掌握！） （三）开放式基金的认购方式 金额认购 收费模式：前端收费、后端收费 计算公式 认购费用=净认购金额 × 认购费率 净认购金额=认购金额 /（1+认购费率） 认购份额=（净认购金额+认购利息）/基金份额面值 * 开放式基金的认购（熟悉） （四）开放式基金的认购费率 《基金销售管理办法》规定开放式基金的认购费率不得超过认购金额的5%。 我国股票型基金的认购费率大多在1%—1.5%左右，债券型基金的认购费率通常在1%以下，货币市场基金一般不收取认购费。 （五）最低认购金额与追加认购金额 目前，我国开放式基金的最低认购金额一般为1000元人民币； 一些基金对追加认购金额有最低金额限制，但一些基金没有此类要求。 * 基金销售机构的资格管理 专业基金销售机构申请基金代销业务资格，除具备商业银行第（三）项至第（七）项、证券公司第（三）项和第（四）项，以及投资咨询公司第（一）项和第（二）项规定的条件外，还应当具备下列条件： （一）有符合规定的组织名称、组织机构和经营范围； （二）主要出资人是依法设立的持续经营三个以上完整会计年度的法人，注册资本不低于三千万元人民币，财务状况良好，运作规范稳定，最近三年没有因违法违规行为受到行政处罚或者刑事处罚； （三）取得基金从业资格的人员不少于三十人，且不低于员工人数的二分之一； （四）中国证监会规定的其他条件。 * 基金销售活动的规范 （二）基金销售的业务规范 1.基金管理人和代销机构应建立健全、完善的业务管理制度。 2.基金管理人不得委托未取得基金代销业务资格的机构办理基金销售业务，被委托的机构应当取得基金代销业务资格。未经基金管理人或代销机构聘任，任何人员不得从事基金销售活动；从事宣传推介基金的活动的人员还应取得基金从业资格。 3.基金管理人在委托代销机构办理基金销售业务时应事先签署书面代销协议，并对代销机构的活动负有监督检查义务。 4.基金管理人和代销机构在基金募集获得核准前不得办理基金销售业务，不得向公众分发、公布基金宣传推介材料或者发售基金份额；基金管理人应对基金宣传推介材料的内容负责,确保向公众分发和公布的材料和备案的材料一致。代销机构使用的基金宣传推介材料，应当与备案的材料一致。 * 基金销售活动的规范 （二）基金销售的业务规范 5.基金管理人和代销机构应当在有证券投资托管业务资格的商业银行开立基金销售有关的账户，并由该银行对账户内的资金进行监督。 6.基金管理人和代销机构应按照法律法规和基金合同规定办理基金份额的申购、赎回,不得擅自违规停止办理基金份额的发售或者拒绝投资人的申购、赎回，并应按基金合同约定和招募说明书的规定向投资人收取销售费用，不得违反规定收取额外费用或对不同的投资人适用不同的费率。 7.基金管理人和代销机构应当依法为投资人保守秘密，不得泄露投资人买卖、持有基金份额的信息或其他信息。 * 基金销售活动的规范 （二）基金销售的业务规范 8.基金管理人和代销机构的八项禁止行为： ① 以排挤竞争对手为目的，压低基金的收费水平； ② 采取抽奖、回扣或者送实物、保险、基金份额等方式销售基金； ③ 以低于成本的销售费率销售基金； ④ 募集期间对认购费打折； ⑤ 承诺利用基金资产进行利益输送； ⑥ 挪用基金份额持有人的认购、申购、赎回资金； ⑦ 基金宣传推介材料违反禁止性规定； ⑧ 中国证监会规定禁止的其他情形。 * 基金销售活动的规范 （二）基金销售的业务规范 9.基金销售机构应按照《适用性指导意见》建立基金销售适用性管理制度。 10.基金销售机构应依据《内部控制指导意见》的要求，建立有效的内部控制制度，内容至少应包括内部环境控制、业务流程控制、会计系统内部控制、信息技术内部控制和监察稽核控制等。 * 基金销售活动的规范 （三）基金的宣传推介 1.对基金销售宣传活动时间的规定：基金募集获得核准后方可开展 2.对基金宣传推介材料内容的规定 3.对基金业