风险控制与防范.pptVIP

举例： （1）金川公司：2008年危机，进口必须付（远期信用证承兑了——从流程图说明即期和远期信用证），事实条件单据化（收货日常晚，价格下降幅度大）； （2）出口收不到货款---对方信用证挑不符点，赊销对买方最有利，信用证对卖方最有利： （3）最大风险：外部经济环境导致市场需求变化、价格波动，欺诈风险。 总结：信用证、托收、赊销三种情况下买卖双方各自对应的产品。 * 会 1、以合同签订到货款回收为一个贸易周期，根据各节点的时间顺序可以划出一个时间轴，以此作为测算各节点的资金需要量以及用款时间的依据。上图显示了一个以卖方为例的贸易周期时间轴，根据这个时间轴，我们可以测算相应的产品和融资金额以及融资期限。 * 现在的问题：融资期限与实际交易下现金流的回收期限错配。据本行统计，还款中来自交易对手的比例很低。 日本黑字倒产---资金链断裂，对银行、企业同样重要 * * 总结：客户履约有没有问题？当时看没问题，但包装上还是出了问题—细节， 买方还是中间商？当时香港借用额度开证事频发。 对卖方的控制：物流、信息流、资金流 成功的关键：1、基础交易是真实的—如果是虚假的会怎么样？如何能发现虚假贸易背景？ 2、信息透明，流程控制（尤其是对货权的控制，否则凭什么会接受不符点？）能够落地，银行掌握了主动