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（本科）第二章 商业银行风险管理基本架构ppt课件 （本科）第二章 商业银行风险管理基本架构ppt课件 第二章 商业银行风险管理基本架构 （本科）第二章 商业银行风险管理基本架构ppt课件 案例1：国际商业信贷银行(BCCI)的倒闭 情况 事件背景 主要原因 1972年创办，1989年资产规模高达200多亿美元，机构网络遍及70多个国家和地区。1991年倒闭。 (1)管理混乱，内控不力：存在很多违规操作 (2)违法经营：大规模欺诈、违法行为 (3)外部监督缺乏 国际商业信贷银行（BCCI）于20世纪60年代由巴基斯坦的银行家AGHA HASAN ABEDI 创立。注册地在卢森堡和开曼群岛，经营总部在伦敦，并在香港拥有大量业务。客户大多是在国外工作或已经移民的亚洲人。BCCI似乎比竞争对手们更了解客户向家乡的亲人们汇款和持有多种货币的需求，同时提供诱人的利率。 BCCI高管参与了包括为毒品交易洗钱、向政治家行贿、做假账、逃税、资助恐怖主义和非法武器交易、操纵股价等一系列犯罪活动，触犯多个国家的银行法和证券法。 （本科）第二章 商业银行风险管理基本架构ppt课件 Click to add Title 背景 具有233年悠久历史人，业务遍布五大洲，被称为英国“女皇的银行”。1995年倒闭。 原因 管理失控，内控机制失灵 事件经过 其新加坡期货交易部经理28岁的尼克.