财富管理中心筹划方案.docx

财富管理中心筹划方案 一、 第三方理财 （一） 第三方理财市场迎来良好的发展机遇 据波士顿咨询公司发布的《2014 年全球财富报告》称：中国私人财富仅次于美国，私人财富市场总值己经达到 22 万亿美元，并保持着两位数的复合增长率。在财富增长的同时， 无论是企业还是居民对财富管理的需求日益增强，理财意识也有了显著提高。国内理财市场 发展迅猛，理财产品发行的规模逐年增加，理财产品的种类也越来越丰富，2013 年银行理财产品数量接近 3 万款。 国内主要的理财机构分为两大类，分别是以银行、信托、保险等为代表的金融机构理财和独立的第三方机构理财。随着整个理财市场的火爆，第三方理财市场的发展也迎来了良好的机遇期。目前国内第三方理财占整个理财市场的份额不到 3%，这与发达国家第三方理财40%—60%的市场份额还存在着巨大差距，市场潜力巨大。 中国银行业监督管理委员会发布的《关于规范商业银行理财业务投资运作有关问题的通知》，即银监 8 号文，以“非标准化债权资产”的界定和管理为核心，对于银行理财产品的投资管理作出了系列明确的量化管理规定，对商业银行理财业务的规范调整。银行通道类业 务受到限制，信托等理财产品在银行的销售渠道受阻，为第三方理财机构带来了前所未有的发展良机。一方面，从全社会的角度来看，银行理财业务的清理整顿释放出相当数量和规模的优质项目和资金。八号文出台之后，由于通道类业务受到限制，