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保险资管公司规范附件1 中国银保监会保险业监管数据标准化规范 （保险资产管理公司版）报送说明 2021年6月 PAGE PAGE 2 一、适用机构 在中华人民共和国境内依法设立的保险资产管理公司。 二、数据结构 《中国银保监会保险业监管数据标准化规范（保险资产管理公司版）》（以下简称《规范》）包括7个监管主题域、71张数据表、1657个数据项。 三、数据来源 保险资产管理公司根据《规范》要求，从本机构内相关信息系统中获取数据，其中信息系统包括但不限于以下系统：核心业务系统、财务系统、估值系统、交易系统、TA系统、风控系统、产品系统、人力资源系统等。保险资产管理公司现有信息系统无法满足数据填报需求时，应及时采取措施，完善信息系统建设，并制定具体工作方案计划，以逐步达到数据报送要求。 四、数据采集 保险资产管理公司首次按本《规范》集中报送数据时，员工问责信息表、董监高处罚信息表、总账会计全科目表、会计凭证信息表、自有资金投资账户科目余额表、自有资金投资账户会计凭证明细表、自有资金投资交易流水表、受托投资账户科目余额表、受托投资账户会计凭证明细表、受托投资交易流水表、产品账户科目余额表、产品账户会计凭证明细表、产品交易流水表、关联交易明细表按照通知定义的时间范围采集具体时间段内所有数据。其他数据表采集时间段内所有发生业务及存续业务在采集截至时间点上的状态，不追溯采集时间段前已结清业务在采集截至时间点上的状态。例如，集中采集时间段为2017年1月1日至2020年12月31日，则2017年到期终止的投资产品应当报送一条状态为“到期终止”的记录，而2016年到期终止的投资产品则不在采集范围内。 五、机构自定义数据项 由于保险资产管理公司业务和信息系统的差异性，规范中一些数据项填报要求注明由保险资产管理公司自定义，此类数据项报送应注意使用中文字典或中文描述，避免使用英文或代码表示。对于《规范》中已经列出数据项值的数据项，严格依照标准中已有的分类上报。 六、敏感信息处理 本规范对于隐私数据均在数据项说明栏内做了注解，分为“隐私，暂不取”、“隐私，保险资产管理公司变形”两种情况。 （一）对于“隐私，暂不取”数据，报送时按照以下规则进行处理： 1.个人电话号码 报送默认值“隐私”。 2.出生日期 报送默认 （二）对于“隐私，保险资产管理公司变形”数据项，报送时按照以下规则进行变形： 1.个人姓名 （1）个人姓名（含自然人关联方、持有人、融资人和员工姓名），做有限暴露方式的脱敏处理，只保留最后一个字或最后一个单词； （2）账户名称（含账户所属人、持有人账户名称）包含个人姓名的，做有限暴露方式的脱敏处理，只保留最后一个字或最后一个单词。 （3）自然人股东、法定代表人、实际控制人姓名不变形 2.个人身份证件号码 （1）取个人姓名的第一个汉字（如果姓名是外文，取其UTF-8编码的前3个字节），后接身份证件号码，形成一个字符串（UTF-8编码，以居民身份证号码为例，为21字节）； （2）取上述字符串的SM3杂凑值，为64字节的字符串（小写形式表示）。SM3是GB/T 32905-2016信息安全技术SM3密码杂凑算法中定义的密码杂凑算法； （3）取身份证件号码UTF-8编码的前6个字节，后接上述SM3杂凑值，得到70字节的字符串，为脱敏的最终值。 例： 姓名：张三，18位公民身份号码变形后： 330102d204dec41ce67f4bb643b8a058fbfdfb0fcc962080c0209242a5bb5d436187c3 姓名：李四，15位公民身份号码：330102801212031，变形后： 330102e1fe0f51290d6a8f1cc2dee8d35aadeaa898e8bab6b6bb1a4416d004fd5c6067 姓名：张三，军官证/武警部队警官证：参字第1234567号，变形后： 参字7f0c78d28e12109efa7eec431f23b82d40f47adbb69bbb99667b7c3姓名：李四，护照：变形后： 5c8e7d1d97cb1ecc007a2cb1b09ff42c05addbb0cf8e2cf84c5b40d705cb 3.包含个人身份证件号码的相关编号 若身份证件号码中有英文字母，应先统一转换成大写英文字母，然后将身份证件号码部分用身份证件号码全文UTF-8编码的SM3杂凑值替换，其余部分不变。 七、数据约束 数据结构备注中主键为监管部门作为唯一性约束的参考条件，含有多个主键的，表示联合主键的参考，并不作为主外键唯一性约束的条件，可根据数据实际使用用途情况做出调整。 八