《银行客户经理》教学大纲.doc

银行客户经理 Bank Customer Manager Train 一、课程基本情况 课程类别：专业任选课 课程学分： 2学分 课程总学时： 32学时，其中讲课：32学时 课程性质：选修 开课学期：第7学期 先修课程：金融学，证券投资学 适用专业： 金融工程 教 材：新信贷：银行客户经理业务手册，北京大学出版社; 第1版 (2009年2月1日) 开课单位： 经济管理 学院 金融 系 二、课程性质、教学目标和任务 课程性质：从银行客户经理的视角深度解析银行信贷业务，把现代银行经营理念、最新管理技术、实战模式、市场营销等有机结合起来，而且把信贷业务放在金融环境变迁以及银行经营策略转型的层面上进行讲解，向客户经理传授“活知识”。 教学目标：使得金融学专业毕业研究生了解现代银行经营理念，掌握现代银行最新管理技术、实战模式、市场营销技巧等。 课程任务：教育的一个重要课题就是要使培养出的人才快速胜任实务工作。本课程以生动的案例讲解信贷实战技能和最新的业务制度，培养学生成为真正优秀的客户经理。 主要内容：广义信贷概念；客户的认识；银行业务的认识；银行风险的认识；如何成为一名优秀客户经理；信贷实务的案例分析 重点：现代银行经营理念、最新管理技术、实战模式、市场营销 三、教学内容和要求 第一章 广义信贷概念（2课时） 了解信贷文化、信贷政策、巴塞尔协议、商业银行 理解广义信贷、金融生态的概念 掌握经济资本、资本充足率 重点与难点：广义信贷的概念；巴塞尔协议 第二章 认识你的客户（6课时） 了解信贷客户类别 理解信贷需求类型 掌握企业识别：财务与非财务因素 重点：信贷需求类型；企业识别：财务与非财务因素 难点：企业识别：财务与非财务因素 第三章 认识你的业务（6课时） 了解信贷产品概念、信贷产品生成机制、信贷产品营销特点 理解信贷产品分类、信贷创利模式 掌握信贷竞争策略 重点：信贷产品分类、信贷创利模式、信贷竞争策略 难点：信贷竞争策略 第四章 认识你的风险（6课时） 了解信贷风险成因、信贷程序 掌握内部评级、信贷调查、撰写信贷调查报告 理解信贷岗位制衡、授信后管理、信贷担保制度 重点：内部评级、信贷调查、撰写信贷调查报告 难点：信贷调查与撰写信贷调查报告 第五章 做一名优秀客户经理（4课时） 了解信贷职业规范、客户经理成长阶段 理解客户经理制的配套与激励 第六章 信贷实务：案例分析（8课时） 理解项目贷款案例、票据贴现案例、国际贸易融资案例、存货与预付款融资案例、国内保理业务案例、金融服务网案例、法人商用车按揭业务案例、中小企业打分卡贷款案例 重点与难点：案例分析 四、课程考核 （1）作业等：作业： 次，课程论文： 1 篇； （2）考核方式：课程论文 （3）总评成绩计算方式：平时成绩30%、课程论文成绩70% 五、参考书目 [1]《银行客户经理培训教程》、宋炳方著、经济管理出版社、2006年11月第一版 [2]《银行客户经理财务报表分析培训》、立金银行培训中心教材编写组、中国经济出版社、2012年1月第一版