银行账户管理自查报告.pdf

银行账户管理自查报告 分行： 根据上级行要求，我行对账户管理进行了认真自查。。四是严格预 留印鉴及资料的管理，并实行建立登记簿专人登记保管制度。五是专 人按月向开户单位签发存贷款账户余额对账单，进行明细账务核对， 对业务发生频繁、业务发生额大的账户，实行面对面逐笔勾对，发现 问题及时查找原因，确保资金安全及内外账务相符。 二、完善内控制度，规范岗位职责 按照我行实际，比照上级行文件，完善岗位分工，规范岗位设置。 做到不相容岗位相互分离、相互制约、相互监督，对结算账户对账工 作实行专人管理，做到权责分明，责任清晰。同时对会计人员岗位定 期轮换和强制休假制度，进一步落实以岗位制约为主要内容的内控机 制，防范内控管理隐患。 三、加强自查力度，防范操作风险 通过本次检查，对开户申请、开户资料实行重点检查，对开户资 料的有效、真实性，实行逐一梳理，不留死角，真正把账户管理各项 规章制度落到实处。