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优化财务公司结算模式　提升集团资金集中管理效率（其它资料） 文档信息 ： 文档作为关于“管理或人力资源”中“财务报表”的参考范文，为解决如何写好实用应用文、正确编写文案格式、内容素材摘取等相关工作提供支持。正文12286字，doc格式，可编辑。质优实惠，欢迎下载！ 目录 TOC \o 1-9 \h \z \u 目录 1 正文 2 文1：优化财务公司结算模式　提升集团资金集中管理效率 2 一、集团资金集中管理的必要性 2 （一）集团资金集中管理是大型集团加强系统内部管理的需要 2 二、集团资金集中管理模式的历史沿革 4 （一）集团结算中心 4 （二）“虚拟银行”模式的财务公司 4 （三）“银行代理”形态财务公司 5 （一）集团产业特点及现金流分析 6 1.投资型现金流 6 （二）集团资金集中管理的关键在于资金的“内循环” 7 （三）针对现金流特点，量身定制适合行业特点的结算平台 7 （一）“银企直联”系统在财务公司结算体系中的应用 8 （二）商业承兑汇票在财务公司自主结算模式上的创新运用 10 （一）财务公司网银介绍 11 （二）基于银企直联系统上的财务公司网银的优缺点 12 （三）财务公司网银未来的改进方向 13 1.完善跨行支付模块 13 六、结论 14 文2：优化财务公司结算模式提升集团资金集中管理效率 14 一、资金集中管理意义与重要作用分析 15 （一）提高集团资金管理的系统性 15 （二）整合资金管理体系，降低财务成本 15 （三）提升集团整体资金掌控力 16 二、当前常见的结算模式以及平台中存在的主要问题分析 16 （一）当前常见的结算模式 16 （二）当前财务公司结算平台中存在的主要问题 17 （一）整合公司现金流管理，形成集团特征化的结算体系 18 （二）改革资金管理方法，形成良性的资金内循环流动 18 （三）以创新理念与方法为支持，发挥财务公司结算中心功能 18 （四）结合电子支付方式，完善传统支付体系结算平台 19 参考文摘引言： 19 原创性声明（模板） 20 文章致谢（模板） 20 正文 优化财务公司结算模式　提升集团资金集中管理效率（其它资料） 文1：优化财务公司结算模式　提升集团资金集中管理效率 作为企业集团资金集中管理的平台——财务公司，如何本着“依托集团、服务集团、发展集团”的理念，利用先进的技术手段和电子网络，根据集团产业特点和现金流规律，探索出符合集团资金管理要求和服务集团产业发展方向的结算模式，并加以实践，是财务公司肩负的提升集团资金集中管理效率的现实使命。 一、集团资金集中管理的必要性 （一）集团资金集中管理是大型集团加强系统内部管理的需要 企业管理的核心在于财务管理，财务管理的核心在于资金管理，资金管理的核心在于集中管理。国务院国资委主任李荣融多次强调，“企业的生存和发展，向内要靠加强财务资金管理，向外要靠技术进步，搞好企业最基本的就这两条。”因此，加强财务管理，不只是事后算账、记账和报账，而必须牢固树立资金管理的理念，说到底是对资金流量的集中管理与控制，这是集团企业管理的必然要求。由于成员企业与母公司有着同等的法人地位，是彼此独立的利益主体，因此各成员企业在经营过程中不可避免地会产生自身局部利益最大化的倾向。这种倾向任其发展，必然会导致成员企业财务目标与集团整体财务目标的偏离，成员企业将以自身局部财务目标最大化取代集团整体财务目标的最大化。因此从资金源头上加强管理，可以避免这种局面的产生，使得集团和成员单位的财务管理以集团整体利益最大化为目标。 （二）集团资金集中管理可以发挥财务资源的聚合优势，降低整体财务成本 集团内各成员企业处于不同的行业或地域，它们面临的竞争形势和发展机遇不尽相同，可能出现某企业由于业务增长迅速，出现资金短缺，而另一企业由于业务增长平稳，出现资金大量结余却无法有效利用，导致集团资源浪费。同时由于处于不同生命周期的企业融资能力不同，新兴产业处于初创阶段，各项财务指标不尽如人意，融资成本高，但是发展前景看好，而成熟企业融资能力强，现金流充沛，融资成本低，如果不加以资金集中，并调剂运用，必然造成整体财务资源的浪费和分配不公。企业集团加强资金的集中管理，使各成员企业服从总部对财务资源的一体化整合重组，可以充分发挥财务资源的聚合优势，为集团创造良好的财务资源环境，实现沉淀资金的集中使用，“积小钱，成大钱”，减少不必要的对外融资，消除“存贷两头大”现象，实现对集团内资金的集中管理、统一筹集和合理分配使用，降低了资金筹集成本，提高了资金的使用效率，扩大了资金收益，从而有利