第七章汇率风险管理.pptVIP

第七章 外汇风险管理 外汇风险的概念和类型 外汇风险管理的基本策略 金融衍生工具在外汇风险管理中的应用 下面这些外国货币大家都认识吗？ 思考：外汇与外币是一回事吗？ 外汇 我国1996年颁布的《外汇管理条例》第三条对外汇的具体内容作出如下规定：外汇是指下列以外币表示的可以用于国际清偿的支付手段和资产： （一）外国货币，包括纸币、铸币； （二）外币支付凭证，包括票据、银行存款凭证、邮政储蓄凭证等； （三）外币有价证券，包括政府债券、公司债券、股票等； （四）特别提款权、欧洲货币单位； （五）其他以外币计值的资产  外汇与外钞？ 某位女士到某银行营业部要求将手中的加拿大元现钞汇往国外，却被银行人员告之，汇外钞需按汇款金额的千分之一收取手续费。 外汇和外钞的区别 银行的外汇存款分为现汇（外汇户）和现钞（外钞户），而且这两者兑换人民币的汇率存在着一定差别。 现汇是指由国外汇入或由境外携入、寄入的外币票据和凭证，在我们日常生活中能够经常接触到的主要有境外汇款和旅行支票等。 　　 现钞主要指的是由境外携入或个人持有的可自由兑换的外国货币，简单地说就是指个人所持有的外国钞票，如美元、日元、英镑等； 　　 由于人民币是我国的法定货币，外币现钞在我国境内不能作为支付手段，只有在境外才能成为流通货币，银行在使用中需要支付包装、运输、保险等费用，而现汇作为账面上的外汇，它的转移出境只需进行账面上