银行年度外包风险评估管理报告.docxVIP

PAGE PAGE 1 北*银行2021年外包风险评估管理报告 北*银行董事会： 为了切实防范业务外包风险，促进业务外包稳健发展，依据《银行业金融机构外包风险管理指引》（银监发〔2014〕44号）及《北*银行外包风险管理办法》（北*银发〔2021〕284号）相关规定，总行法律与合规部牵头组织全行及子公司*北*商村镇银行开展了外包业务风险自评工作。本次评估以涉及的所有外包业务为对象，外包业务经营部门或机构对2021年的外包业务开展情况进行自评并报送自评报告，法律与合规部对评估情况进行了汇总、审核，旨在通过查找缺陷和不足，提升业务外包整体风险防控能力。现将情况报告如下： 外包风险管理情况 2021年，我行在坚持“适宜适度、审慎管理、业务外包，风险责任不外包”的管理原则下，稳健开展各项外包活动，通过完善组织架构、制度体系、风险管控措施等不断提升外包管理质效。我行本年度未发生重大外包风险事件，外包风险总体可控。附属机构*北*商村镇银行本年度也未发生重大外包风险事件，集团层面外包风险水平总体可控。 （一）完善组织架构，夯实管理基础 我行已建立外包风险管理的组织架构，由董事会、监事会、高级管理层、外包风险管理相关部门、审计部搭建分工合理、职责明确、报告关系清晰的外包风险管理组织架构和内部监督体系，由不同层次和不同部门承担外包活动经营、管理和审计监督等职能，并通过该管理架构的有效运