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竞品分析 | 招商银行摩羯智投 核心问题：摩羯智投是否有那么智能，可以达到代替人类投资顾问的目标呢？ 基金筛选 p 本质上是FOF，根据其内 部电脑规则选取他们认为 更适合投资者的基金产品。 p 基金组合里有很多是混合 型基金，用混合型基金给 投资者做资产配置，存在 严重的“策略漂移”问题， 鱼龙混杂，其甄选过程带 有一定的随意性。 择时 p 电脑在区别投资者的风险 偏好时主要基于两项指标： 投资者的投资期限和风险 承受级别。 p 这个风险归类过程存在潜 在问题。投供投资者选择 的投资期限太短，如果配 股票，外币基金等带有很 高的风险，投资者的回报 主要靠运气。 另类投资 p 在摩羯智投提供的资产配 置中，除了股票，债券和 现金以外，还有另类及其 他资产。刻意将产品设计 的过于复杂。 p 给用户的感受：变着法子 把昂贵的基金卖给投资者。 费用 p 国外比较领先的智能投顾， 其卖点之一也是成本低廉。 p 摩羯智投的收费模式，在 其手机APP上没有明确说 明，缺乏最起码的透明度。 总结： 第三十一页，共七十二页。 众禄基金-配置宝 天天基金-组合宝 策略提供方 研究院专家 基金公司 基金选择范围 全市场范围内选择基金 每个组合只有一家基金公司的产品 组合数量 只有一个投资组合 由一系列基金公司的组合构成 投资者操作 购买后，投资者不需要再进行操作，后 续由众禄金融持续管理 需要客户持续关注基金公司调整通知， 自行操作 投资门槛 10000元起投 1000元起投 总括 为投资者提供持续的基金组合投顾服务， 投资者省心省力 投资者虽看似有了更多的选择空间，但 相当于基金公司发行内部FOF的试验田 竞品分析 | 众禄基金-配置宝 VS 天天基金-组合宝 第三十二页，共七十二页。 竞品分析 | 小结 p 摩羯智投目前无法代替人类 投资顾问。 p 天天基金并不具备市场竞争 优势。 思考：这种情况下，我们应该如何痛击对手？ 第三十三页，共七十二页。 03 产品分析 第三十四页，共七十二页。 众禄 研究中心 战略 众禄是中国 金融行业首 批触网者 创新 专业 全面 产品分析 | 品牌支撑 系统 第三十五页，共七十二页。 产品分析 | 卖点 核心： 基金行业少有的服务项目 操作购买组合 利益捆绑 投资门槛较低 流动性强 人工服务：灵活 动态调仓 超额盈利分成 一万起投 随存随取 研究院专家 独家投资策略 众禄新产品 第三十六页，共七十二页。 产品分析 | 消费者利益点 安全 国家首批第三方基金 销售公司，接受国家 监管。 高端理财服务 不要求消费者具备专 业的理财知识，研究 院专家独家提供投资 策略。 省事 全方位投资服务，覆 盖投前投中投后。 节省时间 能够解决消费者忙于 工作生活，缺乏时间 管理基金的痛点。 收益更高 涨时好收益，成立以 来上涨10.77%，跌 时好控制。 稳健 主要以各类市场指数 为投资对象，帮助投 资者获取中长期稳健 收益。 第三十七页，共七十二页。 04 策略Slogan推导 第三十八页，共七十二页。 传播策略 高 专家+服务 ? 研究院专家团队 ? 基金组合服务 大 大传播+大流量 ? 行业事件／活动带动传播 ? 大量信息导向 好 公关口碑 ? 权威媒体背书 ? 意见领袖背书 第三十九页，共七十二页。 服务 具体应该怎么做 具体传播策略 众禄 媒介传播策略 根据目标人群的触媒习惯，制定 高效的传播策略，让每一次点击 更精准。 公关传播策略 统一对外传播口径，输出统一的 品牌形象，让每一次公关都留下 品牌痕迹。 社交传播策略 激发目标人群的兴趣，通过活动／互 动调动其参与积极性，让信息的传达 更有效。 第四十页，共七十二页。 安全 高收益 稳 健 专家调仓 收益有保障 Slogan推导 竞品区隔点 受众关注点 u 用“专家调仓”建立自己独特的产品USP，与竞 品的“机器智能”等产生清晰的优势区隔； u 将受众最关心的“收益率”通过合情合理合法的 方式直截了当的传递出去。 备选Slogan：专家调仓 稳健收益 第四十一页，共七十二页。 众禄金融CEO 薛峰 APP命名建议 “峰”驰基金 n 取众禄金融CEO薛峰中的“峰”字，与“驰” 字联音，容易让受众产生正向联想； n 谐