私募基金销售适当性制度分析.pdfVIP

《销售适当性制度》起草说明 一、起草背景 本制度模板是以中国基金业协会发布的《私募投资基金募集行为 管理办法（试行）（征求意见稿）》为指导编制的，仅供参考，请各私 募基金管理人根据实际情况进行修改。 二、主要内容 本制度分为七章，共二十九条。主要从销售适当性的基本原则、 销售机构的选择、公司旗下基金产品风险评价、投资者风险承受能力 调查和评价、销售适当性的实施五个方面进行规定。 （一）第二章销售适当性的基本原则是参考资产管理行业常用的 销售适当性原则，供私募基金管理人参考； （二）第三章销售机构的选择是参照《私募投资基金募集行为管 理办法（试行）（征求意见稿）》的相关内容，建议私募基金管理人可 直接参考，不作修改。若法规正式发布后相关内容与征求意见稿有冲 突的，再进行相应修改； （三）第四章基金产品风险评价，基金产品按投资对象的不同分 为高风险、中等风险、较低风险及低风险四种风险等级。每个风险等 级又分为多个风险程度。若私募基金管理人旗下的基金产品的投资对 象较为单一，可删除没有的风险等级； （四）第十七条，需私募基金管理人对过往的基金产品风险评价 结果作为历史记录保存。请私募基金管理人注意留档保存，以备监管