理财规划师报考指南.pdfVIP

随着我国金融行业的发展，国外金融机构的大量涌入，集团理财与个人理财服务成为金 融机构竞争的主要业务。在金融机构由单一服务模式向综合性理财顾问服务模式转变的同 时，各大金融机构的理财业务能力将直接决定各自的市场竞争力。因此，各大银行、证券公 司、保险公司、投资公司等金融机构迫切需要专业的理财规划师，作为一种新的职业，现从 事理财业务方面的从业人员急需进行专业、系统的理财培训。在这种背景下，国家劳动和社 会保障部于2003年出台了“理财规划师国家职业标准”，现在已经开始在北京、上海、杭州、 深圳、广州等城市进行职业资格培训和认证考试，考试合格者由国家劳动和社会保障部颁发 “理财规划师”国家职业资格证书。 2003 年初，国家劳动和社会保障部组织成立了国家职业资格鉴定专家委员会，并颁布 了《理财规划师国家职业标准》。《标准》的颁布标志着理财规划师职业在国内成为了一个新 兴职业。根据国家标准，理财规划师是运用理财规划的原理、技术和方法，针对个人、家庭 以及中小企业、机构的理财目标，提供综合性理财咨询服务的人员。在当前的宏观社会经济 背景下，不难预见理财规划师将成为继律师、注册会计师后，国内又一个具有广阔发展前景 的金领职业。 理财规划师是按照美国注册金融策划师标准委员会所提出的“