银行重要空白凭证管理办法.doc

PAGE PAGE 1 山**银行重要空白凭证管理办法 第一章 总则 第一条 目的依据 为进一步加强对有价单证及重要空白凭证的管理，完善内部控制制度，保障资金安全，防范操作风险，防范金融风险，根据中国人民银行《有价单证及重要空白凭证管理办法》及结合我行实际，制定本办法。 第二条?术语解释 本行的重要空白凭证是指无固定面额，经银行或存款人填写金额并签章后即具有支付效力的凭证，重要空白凭证一律纳入表外科目核算，以一份一元的假定价格记账,并实行销号管理。 我行重要空白凭证种类包括存单、存折、支票、银行借记卡、信用卡（证）、汇票、银行存款证明书、USB KEY、支付密码器、印鉴卡、电子令牌、以及纳入本行核心系统重要空白凭证管理的代理类业务凭证等。 第三条?管理原则 重要空白凭证的管理遵循“统一管理、分级负责、有效控制、落实专人”的原则，各条线及各级财务会计部门必须明确专人负责重要空白凭证的管理工作。 第二章 职责分工 第四条?总行运营管理部职责 1.负责全行重要空白凭证制度建设、流程建设； 2.负责全行重要空白凭证实物的保管、分发、组织销毁、检查监督； 3.负责定期收集、统计全行本条线重要空白凭证的需求、印制工作； 4.负责定期对各条线部室印制的重要空白凭证的库存使用情况进行跟踪反馈。 第五条?总行各业务部室职责 负责本条线重要空白凭证的征订、印制、核对、核销工作。 第六条 分支行职责 1.负责对所辖单位重要空白凭证的预算、领用、保管、使用、销号、核算管理； 2.负责组织本单位重要空白凭证的销毁工作； 3.负责本级行重要空白凭证的业务差错处理管理； 4.负责组织辖内机构定期和不定期开展重要空白凭证业务检查、整改。 第三章 重要空白凭证印制 第七条 印制计划制定 1.各分支机构应于每季度初月的10号前，根据业务发展需要，结合当期库存，以及上期和往年同期各种凭证用量，合理匡算后编制凭证用量计划，经分级审核汇总后报送总行重要空白凭证具体管理部门。 2.计划外追加用量，应提前向总行运营管理部上报并说明原因，由总行运营管理部或通知具体管理部门与承印单位联系印制事宜。 第八条? 格式及印制要求　 1.本行业务重要空白凭证的种类、格式、联次、颜色、防伪要求及用途等，由中国人民银行或山**银行各条线管理部门根据具体业务要求统一规定，代理签发凭证由业务委托方统一提供。 2.各条线负责印制的重要空白凭证由运营管理部统一统计，根据《山**银行集中采购管理办法》（赣银发〔2021〕273号），报指定印刷部门按计划印制，交运营管理部进行入库管理。 第四章 重要空白凭证保管 第九条? 总行业务库 1.总行重要空白凭证实行“专人、专岗、专库”管理原则，实物入总行业务库统一保管； 2.重要空白凭证保管库房应具备防火、防盗、防潮、防蛀等条件； 3.总行业务库的重要空白凭证库房，应合理划分正常凭证区域和作废凭证区域，凭证按类别整捆（包）、整盒、整箱有序存放。 第十条? 分支行 1.各级分支机构设立凭证管理员；重要空白凭证应实行“双人管理、章/证分管”原则，并实行专库或保险柜保管； 2.专库保管的，库房应具备防火、防盗、防潮、防蛀等条件；使用保险柜保管的，钥匙和密码应分人保管，开启和关闭必须保证双人同时在场。 3.营业网点非营业时间存放重要空白凭证的，须存放于24小时有效监控范围内的专库或保险柜内，并采取一定的安全防卫措施。经办人员临时离柜应入箱(屉、柜)加锁。　　 　 第五章 重要空白凭证领用 第十一条? 领用管理 1.重要空白凭证实物领用实行双人领用、专车运送、专箱（包）封存，途中不得随意停留或办理其他事情，要确保运送车辆及运送路线的安全，凭证运送回行后，必须做到双人在场、当面点清，做好重要物品交接登记，并入库保管。 2.各级分支机构应根据实际业务量情况合理核定每个营业机构和单个业务柜的每种凭证数量。 3.重要空白凭证严禁挪作他用。 第十二条 测试专用凭证管理 1.各条线管理部门因业务开发测试或实操教学需要，应根据实际需求印制与重要空白凭证版本一致的“测试专用凭证”，此类凭证为重要特殊凭证，凭证实物应一并移交运营管理部并入总行重要空白凭证库统一进行保管。 2.本行“测试专用凭证”，内页抬头和凭证背面应注明测试专用**凭证标识，编码9999开头，并进行编号变动管理，同时，此类凭证仅用于业务开发测试、教学实习。 3.测试专用凭证的领用，应由需求部门提出所需凭证种类、数量申请并说明用途，逐级报条线部门审批后向运营管理部领用。领用时，保管人应在相关登记簿上做好记载，并将领用申请附登记簿备查。 第十三条 领用流程 　　　 1.重要空白凭证的领用按照架构管理要求，分行、直属支行向总行运营管理部领取；分行辖属支行向分行财务会计部领取；二级支行向所属管理支行领取；