十一月《金融专业知识与实务》经济师考试考试题（附答案和解析）.docxVIP

共25页，第1页 十一月《金融专业知识与实务》经济师考试考试题（附答案和解析） 一、单项选择题（共60题，每题1分，每题的备选项中，只有一个最正确或最符合题意。选对每题得一分，没选或选错均不得分）。 1、目前，我国凭证式国债的发行采取的是（）。 A、承购包销的方式 B、余额包销的方式 C、公开招标方式 D、行政分配方式 【参考答案】：A 【解析】:1988年以前，我国国债的发行长期采用行政分配的方式，之后国债承销进行了一系列改革，目前凭证式国债发行完全采用承购报销的方式，记账式国债完全采用公开招标方式。 2、若公开发行股数在（）股以上的，参与初步询价的询价对象应不少于50家。 A、1亿 B、4亿 C、5000万 D、50亿 【参考答案】：B 【解析】:在初步询价阶段，发行人及其保荐机构应向不少于20家的符合证监会规定条件的证券投资基金管理公司、证券公司、信托投资公司、财务公司、保险机构投资者和合格境外投资者，以及其他证监会认可的机构投资者进行询价，并根据询价对象的报价结果确定发行价格区间以及相应的市盈率区间。若公开发行股数在4亿股以上的，参与初步询价的询价对象应不少于50家。 3、（），中国农业银行股份有限公司成立，这标志着农业银行股份制改革取得了决定性成果。 A、2008年9月 共25页，第2页 B、2009年1月 C、2010年1月 D、2010年7月 【参考答案】：B 4、（）又称为“店外市场”。它是靠交易会委员直接从事大宗上市股票交易而形成的市场。 A、柜台市场 B、第三市场 C、第一市场 D、第二市场 【参考答案】：B 【解析】:第三市场又称为“店外市场”。它是靠交易会委员直接从事大宗上市股票交易而形成的市场。 5、市场风险的风险事故是（）。 A、金融市场主体发生意外变动 B、因内部控制缺失或疏忽 C、金融市场价格发生意外变动 D、因流动性短缺 【参考答案】：C 【解析】:市场风险的风险事故是金融市场价格发生意外变动。金融市场价格包括汇率、利率、股价、金融期货价格和金融期权价格。 6、目前，实行货币局制汇率制度的国家或地区是（）。 A、法国 B、美国 C、中国香港 D、欧盟 共25页，第3页 【参考答案】：C 【解析】:货币局制是指官方通过立法明确规定本币与某一关键货币保持固定汇率，同时对本币发行做特殊限制，以确保履行法定义务。中国香港的联系汇率制就是一种货币局制。 7、通货紧缩有可能引发银行危机，其原因是通货紧缩（）。 A、有利于债权人而有损于债务人 B、有利于债务人而有损于债权人 C、有利于银行而有损于储蓄者 D、有利于企业而有损于银行 【参考答案】：A 【解析】:本题考查通货紧缩的危害。与通货膨胀相反，通货紧缩有利于债权人而有损于债务人。通货紧缩使货币越来越昂贵，这实际上加重了借款人的债务负担，使借款人无力偿还贷款，从而导致银行形成大量不良资产，甚至使银行倒闭，金融体系崩溃。所以说，通货紧缩有可能引发银行危机，其原因是通货紧缩有利于债权人而有损于债务人。 8、由于股票市场低迷，在某次发行中股票未被全部售出，承销商在发行结束后将未售出的股票退还给了发行人。这表明此次股票发行选择的承销方式是（）。 A、全额包销 B、尽力推销 C、余额包销 D、混合推销 【参考答案】：B 【解析】:本题考查尽力推销的概念。尽力推销即承销商只作为发行公司的证券销售代理人，按规定的发行条件尽力推销证券，发行结束后未售出的证券退还给发行人，承销商不承担发行风险。 9、中央银行再贴现政策的缺点是（）。 A、作用猛烈，缺乏弹性 共25页，第4页 B、政策效果很大程度受超额准备金的影响 C、主动权在商业银行，而不在中央银行 D、从政策实施到影响最终目标，时滞较长 【参考答案】：C 【解析】:再贴现的主要缺点是：再贴现的主动权在商业银行，而不在中央银行。 10、政府发行公债后，可以利用“挤出效应”使民间部门的投资（）。 A、质量降低 B、质量提高 C、规模扩张 D、规模减小 【参考答案】：D 【解析】:政府发行公债后，可以利用“挤出效应”减少民间部门的投资和消费，抑制社会总需求。 11、我国国有重点金融机构监事会的核心工作是（）。 A、财务监督 B、人事监督 C、合规监督 D、经营监督 【参考答案】：A 【解析】:本题考查国有重点金融机构的相关知识。国有重点金融机构监事会以财务监督为核心。 12、我国某企业在并购美国本土的某公司时，美国政府以该并购会危及美国国家安全为由而加倍阻挠，迫使该企业最终不得不放弃该项并购，则该企业承受了（）。 A、市场风险 共25页，第5页 B、国家风险 C、法律风险 D、操作风险 【参考答案】：B 【解析】:本题考查对国家风险的理解。从狭义来看，国家风险是指一国居民在与他国居民进行经济金融交易中，因他国经济、政治或社会