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银行业“内控合规管理建设年”活动工作要点及分工 一、健全内控合规治理架构 （一）依法规范大股东行为，防止大股东越权干预银行 保险机构经营管理活动。董事（理事）会负责建立并实施充 分有效的内部控制，高级管理层负责内部控制的日常运行， 监事会对董事（理事）会和高级管理层履行内部控制职责进 行监督，构建起分工合理、职责明确、制约有效、报告关系 清晰的内控组织体系，优化内控合规履职环境。（责任机构: 董事会办公室、监事会办公室、法律与合规部） （二）业务部门要强化内控合规的直接责任，推动业务 流程和管理的重检与规范；内控管理职能部门要牵头做好内 控体系的统筹规划、组织落实和检查评估；内部审计部门要 夯实内控监督职责，开展内控充分性和有效性审计并监督整 改。（责任机构:各业务部门、法律与合规部、审计部） （三）要配备充足的、具备履行职责所需专业知识、技 能和经验的内控合规管理人员，总行（公司）和分支机构层 面均应设立内控合规管理职能部门或岗位，切实提升三道防 线的独立性、协同性和有效性。（责任机构：人力资源部、 各分支机构）二、完善内控合规的制度流程系统 （一）要开展现有内部制度规定的“立改废”工作，对人业务部、贸易金融部、资金营运中心、互联网金融中心、 小企业信贷中心） 十、深化银行业保险业合规文化建设。 （一）要高度重视内控合规文化建设，制定合规培训长 期规划，开展多样化的合规教育活动，促进内控合规要求内 化于心、外化于行，确保业务、岗位、职责、人员全覆盖。 （责任机构：法律与合规部、党群工作部、人力资源部、事 业部、各分支机构） （二）要加强重点领域案件警示教育，定期梳理问责处 罚情况，开展典型案例全员通报，引导员工引以为戒，增强 规矩意识和风险意识。（责任机构：法律与合规部、党群工 作部、各分支机构） （三）要切实加强员工行为的日常管理，编制员工行为 守那么，创新构建“线下网格化”“线上智能化”的员工异常 行为管理模式，抓早抓小、防微杜渐。（责任机构：人力资 源部） （四）要推动建立公开透明的薪酬制度与公平公正的考 核制度，突出绩效考核中内控合规因素的比重和正向激励， 切实杜绝业绩考核过于激进导致的合规隐患，防止单纯追求 效益、盲目追求规模的短期行为。（责任机构：人力资源部） （五）对内控合规管理职能部门的绩效考核不得阻碍其 独立履行职责，大力倡导合规创造价值的理念，打造风清气10 正的行业生态。（责任机构：人力资源部、事业部、各分支 机构）11 重要合同范本进行重检，及时、动态地将监管规定转化为内 部规章制度，持续更新完善内部制度体系，确保覆盖所有业 务领域和关键管理环节。（责任机构：总行各部室） （二）要把合规性审核作为制定或修订内部重要制度和 合同范本的必经程序。（责任机构：法律与合规部） （三）要建立从机构授权到岗位授权的精细化授权体 系，明确各级机构、部门、岗位和人员的业务权限，根据业 务开展、合规风险状况等实施差异化授权管理，做实授权管 理后评价和动态调整。（责任机构：法律与合规部、风险管 理部、贸易金融部、运营管理部、计划统计财务部、电子银 行部、资金营运中心、小企业信贷中心） （四）要强化管理制度化、制度流程化、流程信息化的 内控理念，将各项业务制度的合规管理要求嵌入业务流程 中。要积极利用大数据、云计算、人工智能等技术提升内控 合规管理的数字化和智能化水平，强化业务系统关键节点的 刚性控制，减少人为操纵因素，实现实时监测和自动预警， 确保各项经营管理决策和执行活动可控制、可追溯、可检查。 （责任机构：各业务部门、科技部）三、加强银行保险集团并表管理 （一）要强化顶层设计，指定集团层面并表管理的职能 部门，明确并表管理的范围、内容和管理机制。（责任机构: 计划统计财务部） （二）要聚焦主业、压缩层级，坚决退出偏离主责主业 领域，清理子公司之间的交叉持股，提高股权投资决策层级,相关管理权限应随企业层级延伸逐渐递减。（责任机构：董 事会办公室） （三）要建立集团层面的统一风险视图，将集团范围内 各类信用风险业务纳入统一授信管理体系，做好关联交易和 内部交易管理，重点关注集团内部跨境、跨业、跨机构的风 险传染、风险隐匿、延迟暴露和监管套利，持续加强内部防 火墙体系建设。（责任机构：风险管理部、董事会办公室） （四）内部审计部门要定期对集团并表管理的有效性进 行审计。要指导子公司建立健全公司治理和内控合规体系， 规范人员交叉任职，存在潜在利益冲突的岗位不得由一人兼 任。（责任机构：审计部、董事会办公室、法律与合规部） （五）要深入推动境外合规长效机制建设，统筹推进境 内外反洗钱合规工作。（责任机构：贸易金融部、运营管理 部）四、紧盯重点风险领域的内控合规建设 （一）要加强风险研判，明确重要业务的风险控制点、 控制要求和