共赢未来新人专属会保险理念块理财金字塔.pptxVIP

会计学 1 共赢未来新人专属会保险理念块理财金字塔 适用范围 适用于理财需要合理规划的理念导入 第1页/共15页 课堂训练之一 话术解读与记录 要求： 1.讲师对话术进行解读并示范画图动作 2.学员边画图边记录话术 第2页/共15页 理财金字塔 风 险 小 大 攻 搏 防 守 第3页/共15页 话术讲解 营销员：（寒暄导入）陈先生，看您平时经常看一些股票、基金方面的书，您一定对理财很了解吧？ 客户：哪里，一点点吧。 营销员：那您一定听说过“理财金字塔”吧。（讲解理财金字塔构成）理财专家通过对家庭理财的合理规划，将各种理财方式搭建成一座“金字塔”的形状。金字塔的底座是人寿保险、银行存款、零用应急资金等，第二层是住宅和教育基金的投入，第三层是养老医疗的准备，第四、五层分别是股票、债券和基金的投入，最上一层是古玩字画。也就是说，越靠近金字塔的上层，受益可能会越高，但相应的风险也就越大。 第4页/共15页 话术讲解 营销员：（讲解理财金字塔底层的重要性）一个合理的理财金字塔，即使上层投资出现意外情况，底座仍然稳健，不会对您的家庭财务状况产生很大影响。可惜的是，很多人的理财状况却是倒金字塔，第一层只有一点存款，很少甚至没有保险保障，上层却投资大量股票、债券，一旦出现意外情况，金字塔就会坍塌。您说是吧？ 客户：是啊！确实如此！ 股票 基金 债券 养老准备 第5页/共15页 话术讲解 营销