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试论信用证欺诈例外原则（经济学论文资料） 文档信息 ： 文档作为关于“金融或证券”中“保险”的参考范文，为解决如何写好实用应用文、正确编写文案格式、内容素材摘取等相关工作提供支持。正文12622字，doc格式，可编辑。质优实惠，欢迎下载！ 目录 TOC \o 1-9 \h \z \u 目录 1 正文 2 文1：试论信用证欺诈例外原则 2 一、信用证欺诈的原因探析 2 二、信用证欺诈例外的含义及相关国家法律规定 3 1.美国的相关法律及案例 4 2.英国的相关案例 4 3.我国有关法律的相关规定 5 (2)关于信用证止付的规定 6 三、行使信用证欺诈例外权利各方应注意的事项 6 1.开证申请人应注意的事项 6 (1)欺诈的认定 6 (2)止付的时间 7 2.法院应注意的事项 7 (1)法院不得主动启用“欺诈例外”程序 7 (2)法院应慎重认定信用证欺诈，严格区别恶意欺诈和一般违约 7 (3)充分尊重抽象独立性原则，避免介入基础合同纠纷 7 3.银行应注意的事项 8 (1)银行应慎重止付 8 (2)银行止付不能侵犯善意第三人的权益 8 文2：试论信用证欺诈例外原则 8 一、信用证欺诈一般理论 8 (一)信用证及信用证欺诈的概念 8 (二)信用证欺诈和信用证诈骗比较 10 (三)信用证欺诈的类型 10 二、信用证欺诈例外原则的建立 11 三、信用证的独立性与欺诈例外原则 13 四、信用证欺诈例外原则的法理分析 14 (一)诚实信用原则 14 (二)确保交易安全原则 15 (三)欺诈使得一切无效原则 16 (四)公共秩序保留原则 16 五、信用证欺诈例外原则的适用条件 17 (一)存在欺诈事实 17 (二)欺诈必须是实质性的 17 (三)使用“欺诈例外”的时间条件 18 六、结语 18 参考文摘引言： 19 原创性声明（模板） 20 文章致谢（模板） 20 正文 试论信用证欺诈例外原则（经济学论文资料） 文1：试论信用证欺诈例外原则 一、信用证欺诈的原因探析 信用证国际贸易最重要的结算方式，在信用证结算方式下，银行信用取代了买卖双方的商业信用，出口方的安全收汇和进口方的安全收货都有一定的保障，因而乐于被贸易双方所采用，成为国际贸易基本的结算方式。 抽象独立性是信用证的基本原则，《跟单信用证统一惯例（UCP600）》对此做了明确的规定，该惯例第四条规定：“就性质而言，信用证与可能作为其依据的销售合同或其它合同，是相互独立的交易”，即信用证独立于基础交易合同；第五条规定：“银行处理的是单据，而不是单据所涉及的货物、服务或其它行为”，即银行处理的是抽象的单据。对单据的有效性，该惯例第三十四条又作了如下规定：“银行对任何单据的形式、充分性、准确性、内容真实性、虚假性或法律效力，或对单据中规定或添加的一般或特殊条件，概不负责；银行对任何单据所代表的货物、服务或其他履约行为的描述、数量、重量、品质、状况、包装、交付、价值或其存在与否，或对发货人、承运人、货运代理人、收货人、货物的保险人或其他任何人的诚信与否，作为或不作为、清偿能力、履约或资信状况，也概不负责。 信用证的抽象独立性原则排除了银行陷入基础交易合同纠纷的可能性，是银行赖以进行信用证业务的基础，是信用证制度的基石和支柱，它肯定了信用证是独立的自足性文件，确立了银行付款的绝对义务，为卖方提供了有力的安全保障，没有独立抽象性原则，就没有信用证本身，信用证制度也就失去了存在和发展的可能。但是也正是该原则构成了信用证结算制度的致命缺陷，因为在该原则下，付款银行做出是否付款仅仅依据受益人提交的单据是否符合信用证的要求，使得信用证欺诈成为可能。现在信用证欺诈已经成为国际贸易欺诈最主要的方式，严重损害开证申请人的利益，也严重影响信用证结算方式的应用。 二、信用证欺诈例外的含义及相关国家法律规定 在正常信用证业务中，只要受益人提交的单据符合信用证规定，开证行或其指定的付款行必须履行其兑付的承诺。但如果受益人提交的单据存在严重欺诈行为的情况下，开证行是否还必须履行其兑付承诺？ 《国际跟单信用证统一惯例》是国际商会为规范信用证业务而专门指定的国际惯例，该惯例在信用证业界具有广泛而权威的影响力，但该惯例对上述问题采取模糊化策略，并没有给出明确的答案。国际商会认为，《国际跟单信用证统一惯例》不能试图解决一切与跟单信用证业务有关的问题，如果一宗与信用证项下的货物或提交的单据有关的诈骗案己经被揭露或得到证实，统一惯例就不应该规定银行应采取的态度。 虽然《跟单信用证统一惯例》没有给出