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融资分析分析报告 集团公司文件内部编码：（TTT-UUTT-MMYB-URTTY-ITTLTY- 融 资 分 析 报 告 一、公司基本状况 1、成立时间：2013 年 5 月 2、股东人数：３名股东 3、公司进展概况： 历程 2013 年 5 月——至今 产品 -现在产品：鲜切面、鸡蛋面、长寿面、中华拉面、 荞麦面条、刀削面条。 部门 现在五个部门，分别为财务部、综合部、生产部、营 销部和研发部。 与 员工８０人左右，员工归属感强，公司的高级管理人 员工 员阅历丰富，责任心强。 现状 -公司每日盈利：10000.00 元 -独立研发、独立开展市场- 4、市场前景及竞争状态： 目前已占据东北三省市场，正在向全部范围推广产品 现在国内主要竞争状况： 我们团队优势： 二、资金状况1、财务状况： 项目 总资产 800 万 2015 2016 1200 万（估计） 净资产 730 万 1000 万（估计） 主营收入利润总额毛利率 净利润 2000 万 500 万 25% 300 万 3000 万（估计） 800 万（估计） 26%（估计） 500 万（估计） 2、资金缺口：自有资金 700 万，需要融资资金 300 万。资金使用方案，其中： 500 万用于建设新厂房 500 万用于扩大再生产三、融资目的 依据公司的方案，融资 300 万元的资金全部投入厂房建设、产品研发和占据市场。公司目标是要 500 万建设新型厂房，扩大生产经营规模，成为该行业领域的领头羊。 为完成这一目标，目前我公司需要打造更加完备的产业链条才能形成竞 争优势，故投资建厂是不行缺少的重要环节，估计该项目建设完成后， 将新增年均营业收入 3000 万元。 四、融资方式简介 内部融资方式 内部融资方式 间接融资方式 直接融资方式 创业期 成长期 成熟期 主要是指通过肯定的金 这种方式是指资金需 融中介机构获得资金支 求方不借助任何融资中 持，在我国最典型的间 介在市场中直接向资金 接融资方式是指向商业 供应方融资，这种融资 银行贷款。间接融资方 方式对企业的经营状况 式也属于债券融资方式 和经济实力要求严格， 的一种，企业只对筹集 企业进入的门槛较高。 的资金拥有使用权而没 企业可以选择的直接融 有全部权，企业使用资 资方式各内部员工和其 金的代价是按时还本付 他不特定的人进行直接 息。间接融资是成长期 融资。也可称为股权融 企业的主要选择，在内 资，这种融资方式获得 部融资不能满足进展需 的资金进入企业后就构 要的状况下，企业需要 成了企业新的股本，因 借助外部力气提升自身 而企业没有还款压力， 实力。 但企业的把握权将随之 分散。 1、对象：公司正式员工 （一）公司内部融资 2、回报率：120% 3、金额要求：每个公司员工出资 2 万元入股 4、申请条件 申请集资的企业，必需具备以下： 有部门颁发的营业执照； 有肯定的自有； 在银行开设帐户。５、具体内容： 出资人需保证集资资金合法性 出资人与公司签订一式两份的《集资协议》，加盖公司公章和董事 长签名，方可保证出资人集资的合法有效性。 出资人需供应合法身份证以及个人相关资料进行集资登记 所集的资金用于公司的日常运作和必要的投资，任何组织和个人不 得以任何名义私自动用资金 集资凭证不得作为货币流通，不得在证券市场上转让。 公司内部员工之间的资金凭证转让，转让双方必需上报行政人事部，填写《集资转让申请》，并得到董事长批准后到财务部办理相关手 续方为有效。 出资人持有的集资凭证如丢失应准时上报行政人事部并办理补办手 续。 出资人如消灭重大工作失误，破坏公司的根本利益、名誉和违法犯 罪等行为，公司有权利剥夺其集资的权力。 6、优缺点分析 优点 优点 缺点/风险点 （1）自主性，程序比较简洁 （1）简洁变成非法集资； 融资成本较低，没有还本付息 （2）融资规模收到公司制约，不行 的压力 能进行大规模的融资，目标资金的满足程度不。 不会稀释原有股东的每股收益 和把握权 （4）管理层在做此融资决策时不需 要听取任何企业外部组织或个人的意见，可以节省不少的融资成本。 据统计，我国近六成的中小企业需 要依靠内部融资方式筹集资金，但 内部所筹资金仅占方案需要资金的20%，资金缺口巨大； （3）安排股利的比例会受到某些股 （５）与企业利益捆绑在一起，一 （５）与企业利益捆绑在一起，一 荣俱荣，一损俱损，让员工有归属感。 东的限制，可能从自身利益考虑， 要求股利支付比率要维持在肯定水平上。 （二）银行贷款 1、流程 提出贷款申请： 借款人提出贷款申请，填写《借款申请书》，并按银行提出的贷款条件和要求供应有关资料(若为新开户企业，应按有关规定，先与工商 银行建立信贷关系)。 一般状况下，银行要求供应的重要资料有：企业的基本状况，包括