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风险排查自查报告表 风险排查自查报告表 风险排查自查报告表 篇一：银行风险排查状况的报告 银行风险排查状况的报告 依据市行对于睁开风险排查活动的通知要求，我行马上组织睁开全辖业务经营风险点排查活 动，制定方案、组织力量从 1月20日开始，对公司业务进行了全面排查， 现将排查状况报告 以下。 一、公司业务排查状况 （一）公司业务账户排查 我行公司业务部共开立对公账户户，此中基本存款账户户，专用账户户，暂时存款账户验资需要开立的户。不存在同一营业机构为同一存款人开立多个基本账户和一般账户及同一证明文件为存款人开立多个专用存款账户；单位开立账户使用的名称符合规定；不存在开户资料未经有权人审察并签订建议而开户的问题。坚持记账与对账分别原则，会计主管按月检查来往对账、银企对账状况，对未达账进行追踪核对。 在公司业务银行结算账户的使用过程中不存在一般存款账户办理现金支取业务问题。基本户等其余专用存款账户的现金支取符合规定。暂时存款账户不存在超出有效使用限期仍办理资本收付业务的问题。注册验资账户在验资时期不存在办理对外支付业务问题，注册验资的资本汇缴人与出资人名称一致。 银行结算账户的改正与撤掉。存款人改正账户名称、法定代表人等开户信息资料出具申请及有关部门的证明文件；及时改正客户信息；存款人的印鉴做相应改正。存款人撤掉银行结算账户申请经会计主管或主管审批，检查销户前存款人贷款、应收利息、结算花费等应收款项结清。存款人撤掉银行结算账户时缴回未用重要空白凭据、结算凭据和开户登记证；柜员审察无误并将重要单据作作废办理。在办理单位银行账户撤掉手续时，在其基本存款账户开户 登记证上注明销户日期并签章；于账户撤掉之日起2个工作日内向人民银行报告。无屡次开、销户，经过虚假交易进行洗钱活动。对已转入“久悬未取专户”的款项，存款人要求支取原 账户款项时，供给了合法拥有账户支配权的证明文件，并经过有关负责人审察后列支。 银行结算账户重要资料的管理。 建立了银行结算账户管理档案 ,并按会计档案进行管理。 预留 签章为该单位的公章或财务专用章加其法定代表人（单位负责人）或其受权的代理人的署名 或许盖章。单位结算账户印鉴卡片的管理安全、完好，不存在有账户无印鉴卡片、有印鉴卡 片无账户问题。对印鉴卡抛弃的账户，要求客户供给印鉴卡抛弃证明，防备账户风险。 （二）大额资本支付管理状况排查 大额资本支付管理。建立了相应的岗位，分工明确，职责清楚；对于大额资本支付交易的报 告范围符合文件规定，不存在任意扩大或减小范围的现象；大额资本的支付交易的报告程序 符合有关规定要求，不存在漏报等现象；对开户单位建立客户身份登记制度；办理大额资本 支付，有合法的支付凭据；对开户单位大额支付资本的特色、根源与其经营规模、经营范围 等进行分析监测。 大额现金支取管理。对开户单位基本存款账户、专用存款账户及暂时存款账户，或个人结算 账户的大额现金支付建立分级审批制度； 建立了大额现金支付台账制度和月度统计分析制度； 针对现金活期存款存入超出 20万元及现金活期存款支取超出 5万元的用户，以月报的形式在 人民银行账户管理系统存案。因为反洗钱还是一项较为陌生的工作，基层从业人员对反洗钱缺少系统的理论知识和足够的实践经验，有待进一步提升鉴别可疑支付交易的判断能力。（三）重要空白凭据管理状况排查 重要空白凭据入库管理。重要空白凭据按种类分类管理；从上司行领用的重要空白凭据入库填 制记账凭据及时入账，重要空白凭据入库数与入库的重要空白凭据实物一致；指定专人管理库 房重要空白凭据；柜员领用的重要空白凭据因故未用交回的，凭据管库员作入库办理。重要空 白凭据出库管理。重要空白凭据出库时，出库手续符合制度规定；出库的重要空白凭 证明物与出库单数符合；柜员领用重要空白凭据，填制记账凭据经有权人审批后，交凭据管库员办理出库手续； 重要空白凭据销售管理。客户购置重要空白凭据时，填制“领用凭据”，并加盖单位预留银行印鉴；预留印鉴核对一致；柜员及时选择有关交易，录入领用单位账号、凭据种类和凭据号 码；销售给客户的重要空白凭据加盖领用单位账号、开户银行名称戳记。 二、公司业务排查活动的见效 （一）帐户管理方面。账户的管理，对公存款账户的开立、使用、改正与撤掉、资料的管理以及基本制度的落真相况、公司和银行的对账，要点是对账和开户制度执行状况。一是基本存款账户是存款人因办理平常转账结算和现金收付需要开立的银行结算账户，开户资料因素能否齐备，能否有开户允许证；存款人平常经营活动的资本收付及其薪资、奖金和现金的支取，能否经过该账户办理。二是一般存款账户用于办理存款人借钱转存、借钱送还和其余结算的资本收付，该账户能否只办理现金缴存，不办理现金支取。三是专用存款账户用于办理各项专用资本的收付。单位银行卡账户的资本能否由其基本存款账户转