商业银行模拟经营决策实验沙盘实训中心建设方案.docxVIP

商业银行模拟经营决策实验沙盘实训方案 ＞商业银行损益表 ＞商业银行资产负债表3、银监会对商业银行的评级和监管实训 表3银监会对商业银行的评级和监管实训工程(1)实训流程(工作程序) 一级模块 二级模块 实训工程名称 涉及课程 银监会对 商业银行 的评级和 监管实训 机构设立 银监会组织结构的构建 《金融市场 学》 岗前培训 分析研究银监会监管的口的、标准与职责 业务准备 制定银监会主要岗位的职责 《商业银行 业务管理》 熟悉商业银行分级监管的主要指标含义及指标 之间的关系 熟悉不良贷款评价指标 熟悉风险准备金的评判与计提标准 业务实施 对商业银行的综合评级业务 《金融学》 《商业银行 经营与管理》 《中央银行 业务与金融 监管》 对商业银行的分级监管业务 对商业银行贷款总量的监管业务 对商业银行不良贷款的监管业务 对商业银行风险准备金计提的监管业务 工作总结 分析商业银行的运营状况 《商业银行 经营与管理》 总结商业银行不良贷款的结构 对商业银行运营风险进行预警 ＞银监会宣布需要各商业银行提交的年度资料(如各行的资本金充足率、 不良贷款总量、不良贷款率、拨备覆盖率等)、对银行的评级依据以及 相应监管手段＞银监会的运作由银监局局长调控，检查商业银行是否有违规记录并提出 相应的整改意见 ＞每会计年度检查各商业银行的存贷比、资本金充足率＞每会计年度检查商业银行的不良贷款比率、拨备覆盖率与风险准备金计 提情况 ＞根据各商业银行的运营情况出具风险控制表和整改意见表(2)实训成果 ＞商业银行运营绩效分析报告 ＞商业银行分级监管报告 ＞商业银行风险控制表和整改意见表4、商业银行信贷业务实训 表4商业银行信贷业务实训工程（1）实训流程（工作程序） 一级模 块 二级模块 实训工程名称 涉及课程 商业银 行信贷 业务实 训工程 岗前培训 分析商业银行信贷业务如何管理 《商业银行业务管 理》 业务准备 熟悉商业银行信贷管理的基本原那么 《货币银行学》 《商 业银行业务管 理》 熟悉商业银行贷款的规那么 熟悉商业银行贴现规那么 熟悉商业银行担保规那么 理解商业银行信贷管理对企业的影响 工作计划 商业银行资金运营计划 《商业银行业务管 理》 《金融市场营销》 商业银行信贷计划 业务实施 计算本年信贷额度 判断市场流动性大小 计算资金本钱 确定贷款利率定价范围 贷前资信调查 贷中审查与中间业务谈判 贷后跟踪与风险评级 工作总结 商业银行贷款总量分析 《现代商业银行经营 与管理》 商业银行贷款结构分析 商业银行不良贷款计提 ＞各商业银行制定运营计划 ＞商业银行客户经理负责信贷业务经营 ＞商业银行贷款定价 ＞商业银行受理房地产公司的企业贷款业务 ＞贷前、贷中、贷后审查 ＞商业银行个人消费贷款业务管理（2）实训成果 ＞商业银行授贷调查报告＞商业银行信贷审查意见 5、商业银行风险管控实训表5商业银行风险管控实训工程 一级模块 二级模块 实训工程名称 涉及课程 商业银行 风险管控 实训 冈刖培训1 不良贷款对商业银行经营造成的后果 《商业银行经营与管理》 不良贷款的判定标准 业务准备 熟悉信贷风险的构成 《商业银行业务管理》 熟悉不良贷款的预警指标 熟悉不良贷款的处理方法 熟悉不良贷款的处理流程 业务实施 不良贷款的预警业务 《金融学》 《商业银行经营与管理》 《中央银行业务与金融 监管》 不良贷款的分级判定业务 对不良贷款风险准备金的计提业务 对不良贷款的处理业务 工作总结 总结不良贷款出现的原因 《商业银行经营与管理》 总结如何防止不良贷款的产生 分析处理不良贷款时容易出现的问 题 (1)实训流程(工作程序) ＞每个会计年度初，企业通过公开投标的方式确定本年的经营工程，填写贷款可行性分析报告、借款申请书 ＞检查各企业该年度的现金流量表、损益表、资产负债表，计算相应的财 务指标＞根据企业还款情况，按5级分类标准判定所有贷款的等级 ＞深入了解企业运营状况，判定产生不良贷款产生的原因＞每一会计年度计提风险损失准备金 ＞根据不良贷款的原因，制定有针对性的处理措施(2)实训成果 ＞商业银行不良贷款统计表＞商业银行不良贷款分析报告 6、商业银行投资与理财实验表6商业银行投资与理财实验工程 一级模块 二级模块 实验工程名称 涉及课程 商业银行投 资与理财实 验 岗前培训 商业银行客户营销与普通商品营销的区 别 《商业银行经营与 管理》 商业银行的产品与业务组合 业务准备 熟悉商业银行客户的分类 《金融市场营销学》 熟悉商业银行不同细分客户的需求特征 熟悉商业银行不同产品的特点 熟悉商业银行客户营销前的准备工作 业务实施 客户拜访技巧训练 《商业银行业务管 理》 《消费者行为学》 营销前的企业调研业务 企业贷中审查业务 大客户的售后财务顾问业务 工作总结 总结不同类型