非金融机构支付服务管理办法实施细则.docVIP

. . 非金融机构支付效劳管理方法实施细则 第一条根据非金融机构支付效劳管理方法〔中国人民银行令〔2010〕第2号发布，以下简称方法〕及有关法律法规，制定本细则。 第二条方法所称预付卡不包括： 〔一〕仅限于发放社会保障金的预付卡； 〔二〕仅限于乘坐公共交通工具的预付卡； 〔三〕仅限于缴纳费等通信费用的预付卡； 〔四〕发行机构与特约商户为同一法人的预付卡。 第三条方法第八条第〔四〕项所称有5名以上熟悉支付业务的高级管理人员，是指申请人的高级管理人员中至少有5名人员具备以下条件： 〔一〕具有大学本科以上学历或具有会计、经济、金融、计算机、电子通信、信息平安等专业的中级技术职称； 〔二〕从事支付结算业务或金融信息处理业务2年以上或从事会计、经济、金融、计算机、电子通信、信息平安工作3年以上。 前款所称高级管理人员，包括总经理、副总经理、财务负责人、技术负责人或实际履行上述职责的人员。 第四条方法第八条第〔五〕项所称反洗钱措施，包括反洗钱部控制、客户身份识别、可疑交易报告、客户身份资料和交易记录保存等预防洗钱、恐惧融资等金融犯罪活动的措施。 第五条方法第八条第〔六〕项所称支付业务设施，包括支付业务处理系统、网络通信系统以及容纳上述系统的专用机房。 第六条方法第八条第〔七〕项所称组织机构，包括具有合规管理、风险管理、资金管理和系统运行维护职能的部门。 第七条方法第十条第〔二〕项所称信息处理支持效劳，包括信息处理效劳和为信息处理提供支持效劳。 第八条方法第十条所称拥有申请人实际控制权的出资人，包括： 〔一〕直接持有申请人的股权超过50%的出资人； 〔二〕直接持有申请人股权且与其间接持有的申请人股权累计超过50%的出资人； 〔三〕直接持有申请人股权且与其间接持有的申请人股权累计缺乏50%，但依其所享有的表决权足以对股东会、股东大会的决议产生重大影响的出资人。 第九条方法第十条所称持有申请人10%以上股权的出资人，包括： 〔一〕直接持有申请人的股权超过10%的出资人； 〔二〕直接持有申请人股权且与其间接持有的申请人股权累计超过10%的出资人。 第十条方法第十一条第〔一〕项所称书面申请应当明确拟申请支付业务的具体类型。 第十一条方法第十一条第〔二〕项所称营业执照〔副本〕复印件应当加盖申请人的公章。 第十二条方法第十一条第〔五〕项所称财务会计报告，是指截至申请日最近1年的财务会计报告。 申请人设立时间缺乏1年的，应当提交存续期间的财务会计报告。 第十三条方法第十一条第〔六〕项所称支付业务可行性研究报告，应当包括以下容： 〔一〕拟从事支付业务的市场前景分析； 〔二〕拟从事支付业务的处理流程，载明从客户发起支付业务到完成客户委托支付业务各环节的业务容以及相关资金流转情况； 〔三〕拟从事支付业务的技术实现手段； 〔四〕拟从事支付业务的风险分析及其管理措施，并区分支付业务各环节分别进展说明； 〔五〕拟从事支付业务的经济效益分析。 申请人拟申请不同类型支付业务的，应当按照支付业务类型分别提供前款规定容。 第十四条方法第十一条第〔七〕项所称反洗钱措施验收材料，是指包括以下容的报告： 〔一〕反洗钱部控制制度文件，载明反洗钱合规管理框架、客户身份识别和资料保存措施、可疑交易报告措施、交易记录保存措施、反洗钱审计和培训措施、协助反洗钱调查的部程序、反洗钱工作措施； 〔二〕反洗钱岗位设置及职责说明，载明负责反洗钱工作的设机构、反洗钱高级管理人员和专职反洗钱工作人员及其联系方式； 〔三〕开展可疑交易监测的技术条件说明。 第十五条方法第十一条第〔八〕项所称技术平安检测认证证明，是指据以说明支付业务设施符合中国人民银行规定的业务规、技术标准和平安要求的文件、资料，应当包括检测机构出具的检测报告和认证机构出具的认证证书。 前款所称检测机构和认证机构均应当获得中国合格评定国家认可委员会〔AS〕的认可，并符合中国人民银行关于技术平安检测认证能力的要求。 未按照中国人民银行规定的业务规、技术标准和平安要求进展技术平安检测认证，或技术平安检测认证的程序、方法存在重大缺陷的，中国人民银行及其分支机构可以要求申请人重新进展检测认证。 第十六条方法第十一条第〔九〕项所称履历材料，包括高级管理人员的履历说明以及学历、技术职称相关证明材料。 第十七条方法第十一条第〔十一〕项所称主要出资人的相关材料，应当包括以下文件、资料： 〔一〕申请人关于出资人之间关联关系的说明材料； 〔二〕主要出资人的公司营业执照〔副本〕复印件； 〔三〕主要出资人的信息处理支持效劳合作机构出具的业务合作证明，载明效劳容、效劳时间，并加盖合作机构的公章； 〔四〕主要出资人最