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2022年财富管理行业深度研究 一、财富管理：转型升级全面展开 需求和供给双向推动财富管理业务高质量成长。居民的资产规模壮大、金融资产配 置转移与财富管理需求提升稳步推动财富管理业务成长，而除了需求侧的机遇，我 们仍不可忽视财富管理机构自身的变革对业务本身也有更稳定更高质量的成长性贡 献。随着财富管理业务的升级，客户服务的黏性增强，领先财富管理机构的竞争壁 垒会更加巩固。 对于财富管理机构来说，以客户为中心挖掘其细分深度需求，并通过自身战略与架 构调整升级内外部协同能力，为不同类别客户提供兼具专业能力与平台赋能的投顾 体系、构造丰富性的精选产品货架、构建流程性、精细化的服务体系是其发展的共 性趋势。趋势的背后是机构前瞻性的战略布局、依据自身禀赋的优势强化，从而能 够在财富管理业务上具有先发优势。 其中，客群分层经营有助于扩展高客均资产的高净值人群服务，针对高净值人群服 务的投顾体系建设是应有之举，但如何对投顾形成科学的培训、考核与激励体系从 而提升专业能力，如何以平台建设赋能投顾展业、如何以数字化转型提供发展支持 有着差异化的路径，而专业能力强有助于提升单位投顾效能与客户黏性、平台化数 字化赋能有助于提质增效从而共同提升财富管理业务的利润率。而以客户为中心的 资产配置能力与全谱系的产品精选能力充分满足不同客群的金融产品需求，此外财 富管理机构能扩展能力圈为客户提供衍生的精细化的服务