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2022年SaaS行业之企业司库管理研究报告 1.企业司库管理的发展演进 1.1 海内外企业司库管理的发展历程 现代企业司库的发展历程 目前， 海内外司库发展的重点在于寻求更灵活的SaaS支付管理。21世纪前，受限于国内经济发展环境，中国企业的资金管理意识弱，司库管理发展缓慢；海外 企业已发展出针对跨国公司或集团的司库体系模式； 21世纪初，中国企业的司库意识开始呈现突飞猛进之态。同时，海外的司库管理模式开始出现 以线上支付为核心的SaaS化产品趋势 ； 目前， 海内外司库发展的重点在于寻求更灵活的SaaS支付管理。 国内司库的里程碑事件分析 中国企业在国内外交易中，迸发出强烈的资金管理需求推动了中国司库 管理体系发展。中国的司库管理实践虽然起步晚，但是随着资金管理的意识提升、信息化技术 的进步，及中国企业在交易过程中强烈的资金管理需求，中国的司库管理进入 稳步的发展。 企业司库体系的核心价值 司库体系的价值为通过金融模式，围绕流动性管理，解决集团财务问题。流动性管理方面，通过现金池、票据池、客户信用、应收账款及结算 管理等，提高现金的周转率和效益，确保支付结算安全及时，优化企 业流动资产和流动负债管理 ；风险管理方面，对企业所面临的各类相关风险，如市场风险、信用风 险、流动性风险和操作风险等，进行统一集中和专业化的管理；在投融资管理方面，针对企业的现金存量、流动性和业务需求等情况