现金管理业务介绍公司部哈尔滨培训班.pptVIP

建设银行现金管理特色产品-电子回单柜 回单管理 客户自助 对账 取回单 短信通知取单 回单状态查询 红外线测控仪-检验留单 核对账户信息 自助对账回签 不符账信息 短信通知对账结果 账务信息 查询打印 余额查询功能 明细查询功能 明细账打印 第四十一页，共八十页。 现金管理产品的交付渠道 第三部分 建行现金管理实施渠道简介 电子渠道及功能概述 电子渠道系统实例-GTMS 第四十二页，共八十页。 银企界面 中国建设银行资金管理服务 终端 直联 营业 网点 自助 设备 客户 经理 企业内部资金管理 现金管理产品服务实施渠道 电子化渠道 银企直联渠道 客户终端渠道 自 助 渠 道 传统渠道 银 行 柜 台 客户经理服务 第四十三页，共八十页。 境内机构：覆盖省、市、县各级行政区域 境外机构： 海外分行：东京、香港、新加坡、法兰 克福、 约翰内斯堡、汉城 海外代表处：伦敦、纽约 联盟关系：与世界100多个国家（地区）的 800余家银行建立了代理行关系 机 构 网 点 第四十四页，共八十页。 电子渠道系统的应用对现金管理至关重要 客户自助处理平台 现金管理产品展示平台 产品交付平台 网络化集团账户管理平台 申请、签约、使用、信息报告不同渠道分散，使用复杂，整合需求迫切 系统支持是实现现金管理服务的重要手段 系统支持是实现现金管理服务的必要保障 系统支持是实现现金管理服务合作的前提 第四十五页，共八十页。 服务时间： 7*24小时（一般交易），特殊功能时间限制。 业务范围：资金划转、理财服务、代收代付、对账清算、资金监控、有价票据管理、查询、账户查询、转账汇款、代发代扣、电子对账、集团账户服务、B2B网上支付、国际结算、E票通、集团理财、批量收款、批量付款、主动收款、倒进账、VIP定制服务 接入方式：可由客户终端采用拨号或专线接入；主机直联方式接入、网上在线操作、客户端软件操作、外联平台操作 电子渠道特点及优势 第四十六页，共八十页。 现金管理客户 相辅相承 重客系统 企业网银 现金管理系统 网点自助 终端 跨银行现金管理 核心业务系统 电子银行渠道功能逐步完善 第四十七页，共八十页。 建设银行电子渠道系统业务功能简介 第四十八页，共八十页。 电子渠道系统的应用 流动资金管理 利息合计 帐户结构 资金合流 交易管理 付款 银行汇票 电子汇款 自动付款 / 工资付款 票据代付系统 收款 票据代收 票据托收 自动收款 金融快递 网上业务 信用卡支付网关 帐单支付 电子帐单的提交和支付 网上支付 帐户管理 全球性帐户的余额和交易信息 外汇管理 度身定作的外汇交易衍生品 不同币种的汇兑 其它规避外汇风险工具 投资管理 普通的存款 增加回报的其它产品 资本市场投资 固定收入 证券市场投资(托管服务) 第四十九页，共八十页。 电子渠道系统付款功能 主动付款：可以主动向全国各家银行的账户进行付款，建行账户实时到账，他行账户及时到账。 预约付款：客户自主设定付款日期，到期系统自动执行付款指令。 定频率付款：客户自主设定付款频率，系统按期自动发起付款。 批量付款：上传付款清单，批量执行付款指令。 封闭转账：客户自行设定转账范围，资金只能转入指定账户，确保资金安全。 收款账户信息校验：建行范围内的转账，系统根据账号自动反显账户名称，避免财务人员误操作。 企业ERP软件整合联动：提供系统标准接口，实现与ERP系统的无缝直联。 客户端软件：提供辅助软件，脱机制作批量付款文件以及收款人名册维护。 第五十页，共八十页。 电子渠道系统付款功能 代理付款：财务公司代理各地成员企业付款，资金由财务公司在银行的同业账号中统一支出，但为了符合国家关于增殖税的相关法规，收款人回单中付款人必须体现实际付款的成员企业名称 外汇汇出汇款：外汇汇出汇款业务是指客户通过我行电子渠道系统提交外汇汇款申请，替代纸质外汇汇款申请书办理外汇汇款的一种业务方式。 第五十一页，共八十页。 电子渠道系统收款功能 主动收款：采用网上授权方式，实现对授权账户资金的主动扣收。 倒进账：采用网上授权方式，实现下级单位对上级单位的资金请领。 批量收款：上传收款清单，批量执行收款指令 全国代扣业务：实现对全国范围个人账户的扣收，特别是，使用财务软件的企业，其转账单据经简单格式转换后可以直接在电子银行系统使用，做到网下制单，网上发送。 定频率收款：客户自主设定收款频率，系统按期自动发起收款。 定额收款：客户可自主设定，按零余额、定余额和定金额三种方式发起收款。 第五十二页，共八十页。 电子渠道系统 账户信息报告功能 客户银行账户信息实时查询 余额查询（单