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项目风险管理 第一页，共三十五页。 提纲 一、有关的基本概念 二、风险辨识 三、风险估计和评价 四、风险决策方法 五、项目风险应对的重要技术和方法 六、风险的监控 第二页，共三十五页。 一、有关的基本概念 1、风险的含意： 最早对风险进行系统研究的美国学者威雷特(Willett)在1901年提交的博士论文《风险及保险经济理论》中定义：“风险是不愿意发生的事件发生的不确定性。” 美国保险学家欧文.颇费尔认为：风险是符合一定概率分布的危险状态的集合。这一定义为风险的度量提供了理论依据。 我国经济学者陈岱孙认为：风险是由于事物的不确定性，各经济主体从事经济活动时，出现与预期收益相差的可能性。 白思俊《现代项目管理》一书定义风险为：风险就是活动或事件消极的、人们不希望的的后果发生的潜在可能性。 第三页，共三十五页。 一、有关的基本概念 对风险的定义一般可归纳为以下三方面： ①风险是一种不确定性 ②风险是损失或损害 ③风险是预期与后果之间的差异 风险=损失×可能性 第四页，共三十五页。 一、有关的基本概念 风险的本质： 风险的本质实际上就是风险因素、风险事故和损失三者之间的关系。 ? 风险因素：指能增加或发生损失概率和损失幅度的要素。 ? 风险事故：在风险管理中直接或间接造成损失的事故。 ? 损 失：指非故意的、非预期的经济价值的减少 三者关系： 第五页，共三十五页。 风险因素 风险事故 损失 实际结果同预期结果的差异 风险 ?原因：骨牌说和能量释放说。前者强调人的错误所 致，后者强调事物所接受的能量超过容纳的能量，物理因素起作用。 风险的特点： ①风险事件的随机性 ②风险的相对性 ③风险的可变性 增加或产生 引起 导致 就是 一、有关的基本概念 第六页，共三十五页。 一、有关的基本概念 损失 概率（可能性） 风险增大 高度风险区 中度风险区 低度风险区 风险大小 第七页，共三十五页。 一、有关的基本概念（降低风险的思路） 损失 概率（可能性） 风险增大 高度风险区 中度风险区 低度风险区 第八页，共三十五页。 一、有关的基本概念 风险的分类： ①按风险后果分：纯粹风险和投机风险 ②按来源划分：自然风险和人为风险 ③按风险是否可管理划分：可管理风险和不可管理 风险 ④按风险影响范围分：局部风险和总体风险 ⑤按风险后果的承担者划分：项目业主风险、政府风险、承包商风险、投资方风险、设计单位风险 第九页，共三十五页。 一、有关的基本概念 2、风险管理 ?风险管理作为一种特殊的管理功能，是人类为了追求安全和幸福的目标结合前人的经验和科技成就而发展起来的一门新的管理科学。 ?风险管理是一种 特殊的管理功能，管理的对象是作为社会现象的组织及其成员，通过对风险的认识、估计和评价，考虑到种种不确定性和限制性，提出供决策者决策的方案，力求以较少的成本获得较多的安全保障。 第十页，共三十五页。 一、有关的基本概念 为什么要进行风险管理？ ① 安全的需要 ② 基于经济的需要 ③ 基于执法的需要 风险管理的策略 风险回避 风险减轻 风险自担 风险转移 风险共担 风险控制 风险融资 第十一页，共三十五页。 一、有关的基本概念（风险管理过程） 明确目标 风险识别 风险评价 设计、评价、抉择风险应对方案 实施方案 评估与审核 第十二页，共三十五页。 一、有关的基本概念 3.项目风险管理 ? 广义定义：项目风险管理就是项目管理班子通过对风险识别、风险估计和风险评价，并以此为基础合理地使用多种管理方法、技术和手段对项目活动所涉及的风险实行有效地控制，采取主动行动，创造条件，尽量扩大风险事件的有利后果，妥善的处理风险事件造成的不利后果，以最少的成本保证安全、可靠地实现项目的总目标。 ? 项目风险管理的内容：风险识别、风险估计、风险评 价、风险处理、风险监督。 ? 狭义的项目风险管理：仅指风险处理和风险监督，而把前述工作通称为风险分析，这样人们有时就说风险分析与管理。实际上指的是广义的风险管理。 第十三页，共三十五页。 一、有关的基本概念 项目风险产生的原因 1、项目的未来性 2、项目的复杂性 3、项目环境的变化 4、项目中人的因素 第十四页，共三十五页。 一、有关的基本概念 现代项目风险产生的原因 1、生产极度复杂的产品 2、依赖多种数据来源 3、采用功能交叉的方法 4、项目管理与企业战略的紧密结合 5、产品从概念