山东分行金融法律合规知识学习竞赛参考题(柜面人员).docVIP

中国建设银行山东省分行金融法律合规知识竞赛参考题 （柜面人员） TOC \o 1-5 \h \z \o Current Document \h 第一章 法律、司法解释 1 \o Current Document \h 票据法 1 \o Current Document \h 会计法 4 \o Current Document \h 反洗钱法 4 \o Current Document \h 最高人民法院关于人民法院民事执行中查封、扣划、冻结财产的规定 12 最高人民法院、中国人民银行关于依法规范人民法院执行和金融机构协助执行的通知13 最高人民法院关于审理票据纠纷案件若干问题的规定 14 \o Current Document \h 最高人民法院关于产业工会、基层工会是否具备社会团体资格和工会经费集中户可否冻结划拨 问题的批复 18 \o Current Document \h 最高人民法院关于银行以折角核对方法核对印鉴应否承担客户存款被骗取的民事责任问题的 复函 18 \o Current Document \h 第二章行政法规、规章 18 \o Current Document \h 储蓄管理条例 18 \o Current Document \h 商业银行个人理财业务管理暂行办法 20 \o Current Document \h 电子银行业务管理办法 21 \o Current Document \h 中国人民银行关于进一步落实个人人民币银行存款账户实名制的通知 23 \o Current Document \h 支付结算办法 24 \o Current Document \h 中国人民银行关于执行《储蓄管理条例》的若干规定 26 \o Current Document \h 人民币银行结算账户管理办法 26 \o Current Document \h 个人外汇管理办法 28 \o Current Document \h 审计署、人民银行、银监会、证监会关于审计机关查询被审计单位在金融机构账户和存款有关 问题的通知 30 \o Current Document \h 金融机构反洗钱规定 31 \o Current Document \h 金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法 34 \o Current Document \h 金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法 38 \o Current Document \h 第三章建行规章制度 42 \o Current Document \h 中国建设银行工作人员违规失职行为处理办法（新288条） 42 第一章法律、司法解释 票据法 一、判断题（请判断下列每一题目的对错） 1、票据金额以中文大写和数码同时记载，二者必须一致，二者不一致的， 票据无效。 2、 票据金额、日期、收款人名称不得更改，更改的票据无效。 3、 票据上的签章，为签名、盖章或者签名加盖章。 4、 法人和其他使用票据的单位在票据上的签章，为该法人或者该单位的盖 章加其法定代表人或者其授权的代理人的签章。 5、 票据上有伪造、变造的签章的，不影响票据上其他真实签章的效力。 6、 票据上其他记载事项被变造的，在变造之前签章的人，对原记载事项负 责；在变造之后签章的人，对变造之后的记载事项负责；不能辨别是在票据被变 造之前或者之后签章的，视同在变造之前签章。 7、 票据丧失，失票人可以及时通知票据的付款人挂失止付，但是，未记载 付款人或者无法确定付款人及其代理付款人的票据除外。 8、 收到挂失止付通知的付款人，应当暂停支付。 9、 失票人应当在通知挂失止付后三日内，也可以在票据丧失后，依法向人 民法院申请公示催告，或者向人民法院提起诉讼。 10、 持票人对票据债务人行使票据权利，或者保全票据权利，应当在票据当 事人的营业场所和营业时间内进行，票据当事人无营业场所的，应当在其住所进 行。 11、 持票人因超过票据权利时效或者因票据记载事项欠缺而丧失票据权利 的，仍享有民事权利，可以请求出票人或者承兑人返还其与未支付的票据金额相 当的利益。 12、 岀票人在汇票上记载“不得转让”字样的，汇票不得转让。 13、 持票人可以不按照汇票债务人的先后顺序，对其中任何一人、数人或者 全体行使追索权。 14、 持票人对汇票债务人中的一人或者数人已经进行追索的，对其他汇票债 务人仍可以行使追索权。被追索人清偿债务后，与持票人享有同一权利。 15、 本票是出票人签发的，承诺自己在见票时无条件支付确定的金额给收款 人或者持票人的票据。 16、 支票限于见票即付，不得另行记载付款日期。另行记载付款日期的，该 记载无效。 17、