银行季度案件专项治理工作报告.docVIP

PAGE PAGE 7 案件专项治理工作季度报告 20**年，**行把握“改革和发展”主题，以加快转型发展为主线，积极策应、主动融入赣南苏区振兴发展的伟大实践，坚定不移走差异化、特色化的发展道路。目前，金融形势复杂多变，社会治安形势严峻。在此情况下，分行一如既往落实总行及银监部门的案件防控工作，结合分行实际，以抓案防促发展为目标，在思想上高度重视，行动上稳步推进案防工作有效开展。现将分行今年3季度案件专项治理工作汇报如下： 一、签订责任状，形成了案防联动工作机制。 首先，为强化内部管理，落实监管要求，总行结合实际制定了《**银行“高压线”规定》。为进一步抓好贯彻落实，分行与总行签订责任状，分行辖属支行与分行签订责任状，分支行员工与本分支行签订责任状，做到共同遵照，严格执行。 其次，分行坚决贯彻“谁主管、谁负责、谁签字、谁负责”原则，实行案件防控工作“一票否决制”。通过明晰各级责任范围、责任内容和考核要求，分行形成了“一把手”负总责，分管副职、部门经理各负其责的案防联动工作机制。 二、措施具体，执行有力，深入推进案防工作。 （一）抓制度学习，夯实内控管理基础。 针对监管制度及业务文件更新较快的现状，分行及辖属支行根据学习计划每周组织员工一次集中、系统学习。员工通过学习，将制度牢记心中，日常工作中严格遵照执行。与此同时，根据总行和监管部门文件稳步推进**银行合规经营年活动。分支行对**银行合规经营年活动、案防评估工作、重点业务风险排查等工作有序推进，结合“党的群众路线教育实践活动”工作，强化员工合规操作意识，为案件专项治理工作奠定坚实基础。 （二）抓警示教育，提高案防意识。 一是采取集中学习与分散学习相结合、制度学习与案例相结合、全面学习与重点学习相结合的方式，着力增强员工风险防范意识，及时将银监部门、总行的案防工作文件精神进行了传达。3季度学习的文件主要有《中国银监会办公厅关于加强信贷管理严禁违规放贷的通知》、《**银监分局办公室关于20**年二季度全市小微企业金融服务情况的通报》、《**银监分局办公室关于转发加强企业担保圈贷款风险防范和化解工作的通知》等6个文件。分行定期组织案件专项治理会议，总结工作经验，深刻剖析案件原因，分析存在的问题并提出建议和意见。 二是抓好员工思想教育，引导员工树立正确的人生观和世界观，严守规章制度和职业操守，将风险识别与合规文化建设紧密结合。全行员工敬业奉献、遵章守纪、自我约束、规范经营的合规文化氛围日渐浓厚，案件风险防范意识不断增强。 （三）完善“问题台账”，逐项落实到位。 针对银监部门、总行相关业务管理部门及审计人员检查发现的问题，分行专人进行逐项梳理，对检查中存在的问题提出处理意见并逐条记入台账进行监控、跟踪，对整改落实情况进行全面检查，有效杜绝不合规行为。20**年7月10日，派驻分行审计人员对分行2季度滚动风险排查自查发现的无法整改问题下发处罚通知，涉及3个问题10人次，罚款金额为5700元；8月14日，审计人员对分行全辖6月份日常监管发现的无法整改问题下发处罚通知，涉及4个问题12人次，罚款金额为1600元，罚款均已入分支行经费账户。 三、重点突出，工作深入，逐项落实案件专项治理工作。 ? ? （一）认真开展各项业务的合规工作。 一是严格审查授信、柜面业务申请人资格、交易背景的真实性及支付的合规性，严防申请人套取银行信用，防范洗钱风险。 二是逐月对信贷业务的合法性，审批流程的合规性，档案管理移交的及时性进行检查。 （二）认真开展内控工作。 1、认真开展员工行为排查。 针对3季度员工行为排查工作，分行于20**年8月5日晚召开全行员工大会，会上再次强调了员工行为排查及重大事项报告的重要性，要求全行员工积极主动配合本次排查工作。8月4日—7日，分行排查小组对全辖85名员工采取座谈、员工行为自查、组织测评分析等方式进行排查。经排查，未发现分支行员工参与经商办企业、违规投资入股企业经营活动、担保公司或小额贷款公司经营活动。辖属支行员工将精力放在发展存贷款业务方面，未发现分行及辖属支行员工参与“黄、赌、毒”等不法活动。员工家庭稳定，工作表现较好。 通过此项工作，进一步掌握分行员工日常工作表现、社会交往、经济活动、家庭经济收入、亲属回避等情况，加强对员工队伍的管理和监督，堵塞内部管控漏洞，有效防范各类案件和责任事故的发生。 2、认真做好日常监管、3季度滚动风险排查。 按照上级行及监管部门要求，分行坚持每月日常监管，按季对授信、柜面业务进行滚动式风险排查。为了规范操作，防范业务风险，20**年8月初，派驻分行审计人员配合分行排查小组，对全辖3季度大额存款、银行账户、银企对账、银行承兑汇票、公司及自然人授信、自助服务等方面进行重点业务风险排查。截止9月23日，全辖单笔50万元以上的大额对