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风控部管理办法 (总 14 页) 本页仅作为文档封面，使用时可以删除 This document is for reference only-rar21year.March 第九条风控总监负责制定具体的风控管理制度及业务操作流程并监督执行，具 体履行以下职责： （一）根据董事会批准的风控管理基本政策，建立健全公司风控管理组织架 构，设立风控管理部门，并为其履行职责提供充分条件； （二）制定具体的风控管理制度并监督其有效执行； （三）明确风控部门与其它内部控制部门之间的职责分工； （四）向董事会（风险控制委员会）提交公司半年度、年度风控报告； （五）组织内部有关人员和部门对公司风控管理的有效性进行评估，及时解决 风控管理中存在的问题；评估每年不得少于一次； （六）公司规定的其他合职责。 第二节 风控部经理 第十条公司风控部经理的合规职责： （一）执行法律、法规和准则，监督管理本部门及员工执业行为的合规性，对 本部门风控管理的有效性承担责任； （二）自行或根据风控总监的督导，评估、制定、修改和完善本部门内部管理 制度和业务流程； （三）定期对本部门风控管理制度及流程的有效性及合规管理的执行情况等进 行自查和评价，并按规定向风控总监报告； （四）发现本部门违法违规行为或存在风险隐患时主动及时向风控总监报告， 并积极妥善处理，落实责任追究，整改完善相关制度和流程； （五）组织本部门员工的风控管理培训； （六）公司规定的其他职责。 第三节 风控专员 第十一条 公司风控专员的职责： （一）熟知并严格遵守与其执业行为有关的法律、法规和准则； （二）主动识别、控制业务风险； （三）拒绝执行违规的经营管理及执业行为，并对发现的违法违规行为或合规 风险隐患，主动、及时地向风控部经理或合规管理部报告。 （四）对执业过程中遇到的难以判断的合规风险，应主动寻求合规咨询、合规 审查等合规支持； （五）公司规定的其他合规职责。 第三章 风控部部与其它部门的分工与协调 第十二条 风控部与监管部、业务部是公司内部控制系统的重要组成部分，从不同侧面分 别行使内控管理职责，工作既有分工，又相互协作，并建立经常性沟通协作机 制。 风控部门协助公司各级管理人员对业务经营活动中的各类相关风险进行识别、 评估和管理控制；对公司内控机制、内控制度的建立和执行情况进行定期的检 查与评价，提出内部控制的改进建议，督促有关责任部门及时改进。 第十三条 风控部与业务部在工作中建立以下沟通协作机制： （一）风控部负责识别、评估新项目的潜在风险，并将相关风险信息及控制措 施抄报业务部；业务部也应将发现的风险事项及了解到的全部情况告知风控 部，并在必要的情况下与其共同协调各方面并制定防控措施； （二）风控部与业务部协作，从不同的角度向管理层提供相关信息（例如项目 前景、项目运营情况等）。 第十四条 风控部与监管部在工作中建立以下沟通协调机制： （一）风控部门对监管部管理的各项目进行有效性检查，并将检查报告及时抄 报监管部及相关领导，对发现的问题可提出整改建议； （二）风控部可参与涉及到风控问题的专题复查、合规薄弱环节和违规问题的 调查等。 第四章 风控管理运行机制 第十五条 公司风控管理运行机制是指通过对风险的主动识别与评估、合规咨询 与审查、风控知识培训、风控监督检查与监控、风险提醒、警示、报告与反馈 等一系列活动来预防、补救和处置风险的过程。 第一节风险的识别与评估 第十六条风控部应当全面识别、评估公司所有业务活动的各项风险，主要包括 但不限于市场风险、操作风险、法律风险、信用风险、环境风险等 第十七条 在风险识别的基础上，应用一定的方法评估其存在的风险以及对公司 运营产生影响的程度，对风险做出评级和相应的控制措施。 第二节 合规咨询与审查 第十八条 风控部应及时对业务开展过程中涉及到的合规事项及时、主动的提出 合规建议；审查内容主要包括： （一）、经法定程序批准设立的企业法人、社团法人或其他经济组织及自然人 申请人，持有最近经审验合格的营业执照； （二）、企业实行独立核算，自主经营、自负盈亏。持续、正常生产经营一年 以上（项目款除外），有固定经营场所及稳定的客户，能提供财务报表； （三）、企业资信状况良