论券商经纪业务的若干法律问题.doc

论券商经纪业务的若干法律问题 文档信息 ： 文档作为关于“金融或证券”中“期货”的参考范文，为解决如何写好实用应用文、正确编写文案格式、内容素材摘取等相关工作提供支持。正文28314字，doc格式，可编辑。质优实惠，欢迎下载！ 目录 TOC \o 1-9 \h \z \u 目录 1 正文 2 文1：论券商经纪业务的若干法律问题 2 一、与券商经纪业务相关名词的辩析 3 （一）证券的代理买卖与全权委托 3 （二）限制全权委托是否违反“自由” 5 （三）网开一面 5 （四）是信托责任，不是诚实信用责任 7 二、集合性受托投资管理业务 9 （一）不识庐山真面目 9 （二）法定业务范围的限制 10 （三）不得保底 11 （四）可以零点，但不能包席 12 （五）是“集合受托投资”，还是“证券” 12 （七）加强监管者与被监管者之间的沟通 14 （二）谁来监管 15 （三）商业银行经纪业务的定性 16 四、美国的差额贷款 17 （一）投资者借钱博弈 17 （二）是法还是法 18 （三）出了问题怎么办 19 （四）投机与泡沫 19 （五）差额信贷引入中国的法律障碍 20 五、法定防范措施 20 （一）净资本规则 21 （二）增资扩股 22 （三）清盘，美国的办法 23 六、结论 24 文2：论信用卡诈骗罪若干法律问题 25 一 信用卡诈骗罪法律依据 25 第五条规定：银行卡分位为信用卡和借记卡。 26 二 信用卡诈骗罪犯罪构成 27 (一) 主体要件 27 (二) 主观要件 27 (三) 犯罪客体 27 (四) 客观要件 28 1 使用伪造的信用卡 28 2 使用作废的信用卡 28 3 冒用他人的信用卡 29 4 恶意透支 29 三 法律认定 31 (一) 本罪与非罪的界限 31 (二) 盗窃信用卡并使用的，应以盗窃罪认定 32 (三) 伪造信用卡并使用伪造的信用卡诈骗行为的定性问题 33 四 处 罚 33 五 信用卡诈骗罪若干法律问题探讨 34 (一) 单位能否成为信用卡诈骗罪的犯罪主体 34 (二) 对于恶意透支行为法律认定 35 (三) 如何认定信用卡恶意透支的数额 36 (四)盗窃信用卡并使用的都按盗窃罪处理是否合适 37 (五) 骗领信用卡并透支使用的法律认定问题 38 (六) 用他人遗忘的信用卡取款的法律认定 39 参考文摘引言： 40 原创性声明（模板） 41 文章致谢（模板） 42 正文 论券商经纪业务的若干法律问题 文1：论券商经纪业务的若干法律问题 经纪业务是证券公司（以下简称“券商”）的一大业务，写进了《中华人民共和国证券法》（以下简称“《证券法》”）。按照《证券法》第129条的规定，券商的三大业务是证券经纪业务、证券自营业务和证券承销业务，并明确这是综合类证券公司可以经营的业务，且将经纪业务列第一位。2001年12月28日，中国证券监督委员会发布的《证券公司管理办法》扩大了券商的业务范围，但经纪业务仍然列第一位。（参见《证券公司管理办法》第4条，2001年12月28日，中国证券监督委员会命令5号发布。）中国券商的营业网点遍及全国各地，截止2002年年底共有2900个，（《中国证券监督管理委员会公告》，2003年第1期，第21页。）而营业网点主要从事经纪业务。此外，券商中还有经纪类证券公司，也主要从事证券经纪业务。 资金是券商的生命线，对其经纪业务也是如此，资金是关键的关键。券商收取手续费，证券交易量越多，其获得回报也就越丰厚。总之，越多资金，越多交易，越多回报。者也一样，他们买卖股票就是追求高额回报。对投资者来说，自己投入的资金越少越好，但回报要高，而且风险要小。 在利益的驱动之下，券商与投资者斗智斗勇，云谲波诡，险招跌出，证券市场因之亦波澜壮阔、暗潮汹涌。经纪业务的相关法律和法律实践便是围绕资金展开的。产品千变万化，名称五花八门，但万变不离其宗，法律方面离不开以下问题：（1）是证券的代理买卖还是全权委托？（2）是单一经纪服务还是全面经纪服务？（3）是经纪业务还是公开发行证券？（4）是混业还是分业？（5）经纪公司业务是否超出券商法定业务范围？（6）是否允许差额贷款？（7）券商的法定措施和法定补救措施。 本文集合“集合性受托投资管理业务”分析以上问题。 一、与券商经纪业务相关名词的辩析 （一）证券的代理买卖与全权委托 美国的证券经纪人可分为两类：单一