商业银行分支机构理财业务现场检查方法探索与实践.pptVIP

分支机构理财业务管理检查要点 二、理财资金投资的合规性 理财资金流向是否合规 是否通过相互购买理财产品或发行理财产品投资另一款理财产品来进行监管套利，变相调节监管指标 理财资金投资是否符合《中国银监会关于规范商业银行理财业务投资运作有关问题的通知》（银监发【2013】8号），简称“8号文”的有关规定等 理财业务资金投资运用检查的要点 三、理财资金投资的风险管理 * 第三十页，共四十二页。 商业银行分支机构理财业务现场检查方法探索与实践     * 第一页，共四十二页。 主要汇报内容 一、理财业务管理检查要点与方法 二、理财业务销售检查要点与方法 三、理财业务资金投资运用检查要点与方法 * 第二页，共四十二页。 一、理财业务管理检查要点与方法 * 第三页，共四十二页。 分支机构理财业务管理检查要点 一、理财业务风险管理的全面性及合规性 是否将个人理财业务的风险管理纳入商业银行风险管理体系 是否对理财业务的风险进行了准确的识别，相关管理信息系统是否全面完整，业务报告及风险管理报告的路线是否相对独立有效 是否将理财业务风险管理纳入行内相关风险管理部门的日常管理之中