银行理财经理总结.docxVIP

Word文档仅供参照 银行理财经理总结 未到XX时我们好多次的神往 XX的美好,可是,当XX转瞬就要成为历史的时候,我们却只好如 此来形容她这一年,我们拥有过巨大的幸福 ,也经历了巨大的难过。 作为一名银行理财经理,我们的工作就是要为客户供给合适他们的理财富品 ,关怀他们成立正 确的理财观点、养成优秀的理财习惯。但是 ,今年的各种状况却使我们感觉了空前的压力、 也碰到了好多咨询题。 1、当长久投资遭受雷曼 我是一个完整的长久投资理念信仰者。对于个人的投资 ,我的办理方式是特别悲观的。并且, 我向来坚持着这一理念,由于在我看来市场的周期性进展是有必定之规的。繁华、衰败、萧 条、复苏老是循环往复的出现 ,不过当科技进展到今日,我们大体可以延伸某一时期或缩短某 一时期,但是,我们却没法改变什么。当以前无穷风光的格老也被要求为此次的金融危机负责 的时候,也就证了然我们无力展望什么。所以 ,我以为以不变应万变是独一的选择。自然 ,前提 是我以为我的投资是对的！ 但是,当历史最悠长的投资银行雷曼兄弟企业在走过 150年的光芒历程以后砰然坍毁 ,那个曾 经让全世界投资者赚得盆满钵满的金融大佬瞬间间烧掉了全部投资者的财富。 我们需要考虑得 咨询题多了起来 雷曼兄弟企业曾是为全世界企业、 机构、政府和投资者的金融需求供给服务的一家全方向、 多 元化投资银行。雷曼兄弟企业经过其由设于全世界 48座都市之做事处构成的一个密切连结的 网络踊跃地参加全世界资本市场 ,这一网络由设于纽约的世界总部和设于伦敦、东京和香港的 地域总部兼顾治理。雷曼兄弟企业自 1850年创办以来,在全世界范围内成立起了制造新奇产品、 研究最新融资方式、供给最正确优良服务的优秀名誉。企业雇员人数为 12,343人,职员持股比 例达到30%。 很多人在特别长的时刻内（甚至一世）拥有雷曼的股票或债券 ,现在,全部都没了。现在,不单 要咨询：当我们的投资遭碰到雷曼 ,在经济的某一环节、时期中它消失了 ,我们该怎样办？可 能没有人可以明确的告诉您答案。在经济的进展中 ,总有破有立、有灭有生。我们可以做得 就是分别,让我们的投资尽量有效的多元化。 所以,作为一名理财师,建讲和指引客户进行有效 的分别投资也是一项特别重要的职责。 2、当投资预期变为泡影 任何投资者在作投资以前都会有必定的预期,那个预期要么源于历史经验、要么源于某一方 的许诺。当前,作为银行的一员我们都在为银行理财富品摇旗呼喊,但是若是办理不可以客户的预期,我们将见面对特意严重的相信危机！ 所以,我们一定踊跃面对并妥当办理客户lsquo;预期rsquo;变lsquo;遇欺rsquo;的心理。 第一,投资前的交流要全面。要让客户理解自己在干什么,不要利用客户对自己的信任将个人 方法强加在客户身上。其次,投资后的服务要实时。特意是一些浮动利润类产品,要让客户及 Word文档仅供参照 时认识现况,潜意识的阻挡客户调整预期。第三,当产品的非预期状况出现,踊跃主动地与客户交流,询求改良的发法。这时,可能有人要咨询了,我们在产品的设计和报价上没有任何变通余 地,怎样改良？我的方法是：实时交流讯息（如基金客户）,选择安稳或保本的产品进行推选 （如先期新股增殖客户）等。