协议存款合同.pdf

协议存款合同 合同编号：XXX 协存 2016 年第 N 号 甲方：中国 银行股份有限公司 省分行 法定代表人／负责入： 住所： 联系人： 联系电话： 传真： 乙方：xx 资产管理股份有限公司 法定代表人／负责人： 住所： 联系人： 联系电话： 传真： 根据国家有关法律法规及中国人民银行《关于对保险公司试办协议存款的通 知》（银发［1999］351）和中国保险监督管理委员会《关于转发中国人民银行く 关于同意商业银行试办保险公司协议存款的复函＞的通知》（保监发［1999］201 号）规定，经甲乙双方友好磋商，就协议存款事宜达成约定如下 : 1．协议存款金额: 乙方在甲方或甲方指定的分支行存入人民币_____亿元整（￥_____元）。 2．协议存款期限： 本合同项下协议存款（以下简称“协议存款”）期限为___年___月___天，自 乙方存款到达乙方在甲方开立的账户之日（即起息日）起算。协议存款起息日、 到期日以甲方向乙方开立的协议存款的 《单位定期存款开户证实书》为准。本合 同项下的协议存款自起息日开始计息。 3．协议存款账户： 乙方自本协议签署之日起 日内提供有关文件在甲方开立人民币单位定期 存款账户，自人民币单位定期存款账户开立后乙方向该账户划付本协议项下的存 款资金。 乙方在甲方开立人民币单位定期存款账户，用于存放本笔协议存款，账户信 息如下： 户名：XX 资产管理股份有限公司xx 组合 N 号 账号： 开户行： 大额支付号： 4．协议存款利率： 4．1 本合同利率按以下第 2 种方式执行； （1）本合同中协议存款利率为浮动利率，年利率以银行五年期存款基准利 率执行。其中基准利率为_____。 【基准利率可 以表述为：金融机构一年期人民币整存整取定期存款利率 | | 3MShibor7 天 回购定盘利率等 ，基准利率表述应清晰明确】 。 （2）本合同中协议存款利率为 固定利率 ，年利率水平_____为：。 4．2 本合同期限内，如遇国家实施人民币存贷款利率市场化导致合同计息 基准不存在的，本合同利率应由甲乙双方协商后另行确定。协商不成的，甲方应 于利率市场化后 10 个工作 日内偿还剩余协议存款本金，并按利率市场化前一日 的执行利率支付利息。 4．3 利率调整按以下第____种方式执行： （1）固定利率，利率不做调整。 （2）利率在每个自然季度末月 21 日根据基准利率水平调整，每个计息期内 不再调整。 （3）利率于基准利率调整日调整，计息期内调整次数不限。 （4）其他： 5．存款划款日及计息规则： 5．1 乙方将协议存款金额划入其在甲方开立的账户不迟于____年____月 ____日，自乙方存款资金到达乙方在甲方开立的定期存款账户之日起开始计息。 5．2 甲方在向乙方支付协议存款利息时，遵循中国人民银行关于人民币存 款计息的规定，采用实际天数法每日计提利息。 计息期间的计息公式为： 利息＝本金×年利率×存款实际存续天数÷360。 6．协议存款地点： 甲方指定如下分（支）行为协议存款存放地点：中国____银行____分行。 7．协议存款凭证： 7．1 甲方应依据本合同提前将存入金额、日期、存款地及存款账号书面通 知乙方。 7．2 甲方保证于协议存款自乙方账户汇入乙方在甲方开立的定期存款账户 之日，为乙方开具协议存款的《单位定期存款开户户证实书》（以下可简称“存 款证实书”）壹张，作为本合同项下协议存款的存款凭证，金额、存期、利率等 要素以本合同为准，存款起息日为划拨资金到达乙方在甲方开立的定期存款账户 之日。存款账户户名为“XX 资产管理股份有公司 xx 组合 N 号”，存款金额合计 为____亿元。《单位定期存款开户证实书》应注明 “协议存款”和 “按 XX 资产管 理股份有限公司和 XX 银行股份有限公司签署的《协议存存款合同》 （合同编号： XX 协存 2016 年第 N 号）条款执行”字样。