村镇银行总账业务系统用户手册.docxVIP

村镇银行总账业务系统用户手册 交易说明 交易清单 交易菜单 交易码 交易名称 公共业务 总账 账户开户/维护 GL122 总账开户及维护 GL123 总账销户 总账查询 GL725 以科目为条件 CD71 往来账余额查询 GL73 会计分录查询 GL74 账户交易信息查询 GL72 科目信息查询 GL78 准备金缴存信息查询 总账记账 GL100 总账记账 GL102 总行记账 GL104 资金划拨 GL107 总账统一冲正 GL106 资金调整 交易操作 总账开户/维护 总账开户及维护（GL122） 功能概述 此交易开立本机构需要的各种总账往来账户和内部账户，例如：备付金账户、存放同业账户等；并对开立的总账账户进行利息等信息修改,还可以将已关闭的总账账户激活； 录入界面 输入说明 栏位名称 是否必输 界面形式 详细说明 操作类型 是 下拉框 交易操作类型，取值范围： 01 新增 02 修改 03 激活 账号 否 文本框 交易提交成功，界面自动回显；账号生成规则：机构号+币种+科目+流水号，长度为16位。 总账类型 是 下拉框 总账类型，取值范围： N 往账 V 来账 I内部账 账户类型 是 下拉框 账户类型取值范围： N01 辖内总、支行间往来（支行用） N02 财政性准备金（支行用） N03 上存总行准备金（支行用） N04 上存总行备付金（支行用） N05 上存总行资金（支行） N06 拆借资金（支行用） N07 存放中央银行法定准备金 N08 存放中央银行超额准备金 N09 存放中央银行其他款项 N10 划缴中央银行财政存款 N11 拨入营运资金 N12 存放同业 N13 存放境外同业 V01 辖内总、支行间往来（总行用） V02财政性准备金（总行用） V03 支行上存准备金（总行用） V04上存总行备付金（总行用） V05 支行上存资金（总行） V06 拆借资金（总行用） V07 拨付营运资金 机构 是 下拉框 总账六要素之机构 币种 是 下拉框 总账六要素之币种 是否检查账户最小值 是 下拉框 是否判断总账账户余额超过下限 取值范围： Y 是 N 否 最小金额 否 文本框 总账账户余额下限金额 是否检查账户最大值 是 下拉框 是否判断总账账户余额超过上限 取值范围： Y 是 N 否 最大金额 否 文本框 总账账户余额上限金额 客户号 是 文本框 总账六要素之客户号 查询 按钮 查询按钮 提交 按钮 提交交易按钮 账户信息页签： 账户信息 科目 是 下拉框 总账六要素之科目 选择账户类型后系统回显 利润中心 是 下拉框 总账六要素之利润中心 99 缺省 序号 是 文本框 总账六要素之序号，柜员选择科目后触发域后事件，检查分行、币种、客户号、科目、利润中心信息域是否为空，如有一项为空则提示柜员录入。 如检查信息项均不为空，由系统根据系统中的最小序号自动回显。 开户日期 是 日期控件 总账账户开户日期，默认当前营业日期 账户状态 是 下拉框 N新建 账户描述 是 文本框 总账账户的描述 允许手工记账 是 下拉框 该总账是否允许手工记分录 取值范围： Y 允许 N 不允许 贷方利息页签： 贷方利息 贷方利率类型 否 下拉框 贷方利率的利率类型 取值范围： XBD 系统内备付金利率（贷方） ZBD 系统内缴存准备金利率（贷方） HLL 自定义利率（贷方） TYH 同业存放活期存款 TYT 同业提前支取利率 HQI个人活期利率 TZ1 个人通知一天 TZ7 个人通知七天 HQG对公活期存款(基准利率挂钩) DT1 对公通知存款(1天)(基准利率挂钩) DT7 对公通知存款(7天)(基准利率挂钩) XDC 协定存款 贷方账户利率 否 文本框 账户的贷方实际利率 有效利率 否 文本框 贷方利率类型对应的具体的利率值 最小利率 否 文本框 贷方利率类型对应的具体的利率最小值 最大利率 否 文本框 贷方利率类型对应的具体的利率最大值 支出科目 否 下拉框 利息支出科目 计息频率 否 下拉框 账户计贷方利息时的计提频率 取值范围： 1D 每日，节假日顺延 1M 一个月，节假日顺延 1W 单周，节假日顺延 1Y 一年，节假日顺延 2M 双月，节假日顺延 2W 双周，节假日顺延 3M 按季结息顺延 6M 六个月，节假日顺延 D1 每日，节假日不顺延 M1 一个月，节假日不顺延 M2 双月，节假日不顺延 M3 三个月，节假日不顺延 M6 六个月，节假日不顺延 MF 月初（不顺延） ML 月末（不顺延） QL 季度末(不顺延) W1 单周，节假日不顺延 W2 双周，节假日不顺延 Y1 一年，节假日不顺延 ZD 最大频率 下次计息日期 否 日期控件 账户下一次计提日期 计息日 否 下拉框 以后每个计息频率的计息日期 是否资本化 否 下拉框 是