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财富管理中心理财经理管理办法 第一章：职业发展路径和汇报关系 第二章：授权、授权限制与禁忌行为 第三章：上岗流程和岗位职责 第四章：薪酬体系 第五章：定级与查核 第六章：资源型理财经理查核 第七章：平时管理 第八章、社会保险和休假解释 第一章、职业发展路径和汇报关系 一、理财经理职业发展路径 首席理财经理 部门主管 资深理财经理 高级理财经理团队经理 理财经理 助理理财经理 （一）誉享鼓励理财经理经过优异的业绩和优异的行为表现获得荣膺时机，除非优异的表现，一般采用逐级荣膺 （二）根据理财经理个人表现和企业的考评，两大发展路径所设定的序列之间有通畅通道 第二章、授权、授权限制与禁忌行为 第1页共13页 一、授权 上海誉享金融信息服务有限企业（下文中简称“企业”或“本企业”）仅在担当与企业所相 关理财业务的合理风险的基础上，授权理财经理以企业名义从事以下理财活动： ——代表企业推介并销售各类理财产品； ——代表企业向客户收集客户资料； ——代表企业向客户提供有关服务； ——代表企业从事其他经书面授权的业务 (一)理财经理应使用企业（或按企业指示的其他关系企业）提供的表格、文件和材料。未 经企业预先书面许可，不得改正或更改此表格、文件和材料，亦不得使用任何非企业（或非 按企业指示的其他关系企业）提供的表格、文件和材料；不得改正或更改客户所填写的任何 表格、文件和材料。财富管理中心理财经理收到的任何申请表格必须立刻交给企业 （或直接 转交企业指示的其他关系企业）； (二)在劳动合同有效期间，财富管理中心理财经理同意： 1、在任何情况下恪守本企业的 保密规定，包括但不限于本企业和其他关系企业的业务信息， 其他个人或企业与本企业或关 联企业发生的业务信息，或理财经理了解的任何业务信息； 2、当理财经理得悉或意识到关 于本企业或关系企业将担当风险或接受业务的事实和情形， 应立刻向本企业（或按本企业指 示，直接向其他关系企业）汇报。 二、授权限制 (一)除非获得本企业书面授权，理财经理不得从事下列行为： 代表企业接受投资风险或其他任何风险； 代表企业签发书面证明或其他合同； 对本企业或其他关系企业造成任何债务或以企业信用作担保； 对任何理财产品合同或其他业务作出任何保证、声明也许诺； 未经本企业预先书面许可，向客户收取任何费用； 以任何其他方式拘束本企业或其他关系企业。 (二)理财经理不得与他人就达成劳动合同（包括劳动合同附件）规定的职责达成任何合同 或约定，或向他人就达成此类职责支付任何报酬。 (三)理财经理不得将劳动合同（包括劳动合同附件）规定的职责委托给他人或与任何其他 人签署合同或达成约定由他人代为执行劳动合同（包括劳动合同附件）规定的职责。 (四)理财经理无权代表本企业与任何其他理财经理签署合同、放弃或许宽免该理财经理与 第2页共13页 本企业签署之合同规定的条款，或放弃本企业对该理财经理做出的要求。理财经理不得向任 何人表示其本人是经企业授权而为该行为。 (五)未经本企业预先书面许可，理财经理不得就有关其在劳动合同（包括劳动合同附件）中 约定的职责，本企业或其他关系企业及其业务情况，以及被授权从事的任何理财业务或其他 业务在任何报纸、杂志、出版物或其他媒体上发表任何广告；不得发布或散发任何信函或促 成其发布或散发，或为任何报纸、杂志、出版物或其他媒体撰写任何有关上述问题或有关其 他理财企业的文章，或促成该文章的撰写。如因上述未经本企业许可的行为或言论而使本公 司或其他关系企业面对法律诉讼，所有因此产生的费用、损失将由理财经理本人负担。 (六)未经本企业预先书面许可，理财经理不得使用本企业或其他关系企业的名称或标志（亦 或名称或标志的一部分）或促进名称或标志的使用，并不得在任何协会、组织或政府机关注 册该名称或标志。 (七)未经本企业预先书面许可，理财经理无权代表本企业或其他关系企业提起诉讼、参与 和本企业或其他关系企业有关的诉讼或进行辩白。理财经理收到与本企业或其他关系企业有关的法律文件应立刻递交本企业。 三、禁忌行为 (一)不得恶意改正系统内客户信息记录 (二)不得进行“飞单”活动 (三)不得擅自从事未经许可的基金或其他产品的销售活动 (四)不得向客户进行有关基金投资风险和投资利润的虚假陈述、欺诈性宣传，误导客户投资 (五)不得利用工作便利，进行损害客户和企业利益的活动 (六)不得未经许能够企业名义向合作方或客户做出任何许诺 (七)不得诽谤其余同业或非同业企业 (八)不得模拟客户的署名或接受未经同意的委托署名 (九)不得收取客户现金或礼物赠与，发生近似情况需向企业实时申报 (十)不得从事其余违犯政策、企业、部门规章的行为 违犯本章规定，将被视为严重违犯企业规章制度，企业有权根据劳动合同有关 约定，立刻排除其劳动合同。若其行为致