逻辑集中上线业务稽核填单变动.ppt

4.因特殊原因客户本人确实无法亲自办理业务如何处理 因特殊原因客户本人确实无法亲自办理的，代理人应持被代理人授权办理相关业务处理的委托书（应写明具体委托事项，并承诺若日后出现纠纷由本人承担一切损失）、有权机构（如司法部门、公证机构）出具的情况证明（或对委托书进行公证）、代理人与被代理人的有效实名证件或影印件、存款凭证。营业机构应通过上门服务等方式进行核实，并报上级邮政储蓄机构同意后方可办理。 第三十页，共五十五页。 5.非工作时间办业务 需要延时办理业务的网点，应于当天下午4：30前将延时申请传真至省分行会计稽核中心，最迟不得晚于次日上午9：00，特殊原因也要电话通知。 向省分行会计稽核中心提出申请时，加盖市县以上机构公章，主管领导签字后传真至省分行会计稽核中心进行备案。 第三十一页，共五十五页。 6.柜员自己给自己及家人办业务 《中国邮政储蓄员工内控守则》普通柜员岗第32条明确规定，普通柜员岗不准在自己当班时间在柜台内为自己或家人办理业务。 要求：网点柜员不得将本人的银行卡及存折带入营业厅。家人办理业务到其他柜台办理。 对于遇到客户办理业务与柜员重名时，应将客户与柜员的联网核查结果和证件复印件加盖公章传真至省会计稽核中心，说明中应注明：机构号、业务日期、柜员号，或由督导在预警系统中回复柜员与客户证件号码，如遇金额较小未留存客户证件的，调阅视频监控录像进行说明，支行长确认。 第三十二页，共五十五页。 7.凭证整理问题 1.使用胶水粘连凭证/订书钉、曲别针等整理凭证； 2.多联单据未撕开摆放，如风险揭示书、投保单等； 3.未填写柜员业务量日计表或机构业务量日计表，未填写机构号、业务日期、柜员凭证张数。 第三十三页，共五十五页。 7.凭证整理问题 4.业务凭证夹放在报表中：如汇兑业务单据、手工事项通用凭证等； 5.补交信封未填写四要素：业务日期、机构号、柜员号、流水号；补交凭证可放在网点凭证小包内寄往稽核中心，网点回复差错时注明补交凭证日期。 6.各个柜员凭证单夹整理，不得多个柜员凭证使用一个夹子整理。 第三十四页，共五十五页。 7.凭证整理问题 7.单据重打问题： （1）撕毁/机印记录不全的凭证作为重打单据的附件。（2）若单据打印不全，可手工填全，营业员在手工补写处盖名章，并由经办柜员要写明情况，本人及网点支局长签字确认。 8.转发凭证包：督导应于实物转出当日在系统中处理凭证转发信息，常出现次日转，空包未及时接收情况。 第三十五页，共五十五页。 7.凭证整理问题 9.新增网点机构时，督导要提前报稽核中心，以便流水正常导入。 10.各地市如收到其它地市的凭证空包，请返回稽核中心。 第三十六页，共五十五页。 8.差错回复 回复差错五要素： 回复内容应包括差错核查日期、核查人、核查经过、核查结果及整改情况五要素，对于需要补交凭证的，回复内容还包括凭证补交日期。 第三十七页，共五十五页。 三、查询 1. 业务交易司法查询流程： （1）办理机构：网点、市县、市分行、省分行等各级机构办理。查询交易信息，如：业务日期、机构号、流水号、账号、金额、柜员号等信息，在以上任一机构办理。执行储蓄业务制度规定。 （2）如需调阅凭证影印件，则由县行督导员进行档案查询。执行档案管理办法规定。 （3）如调阅影像已离线，应由督导员在稽核系统中做离线申请电子影像查询。三周内可登录稽核系统查询。 （4）如需调阅原始凭证纸质档案，应由督导员联系省行稽核中心档案管理员进行现场查询，执行档案管理办法。 第三十八页，共五十五页。 四、新储蓄业务制度解读 1.户口本号码：证件类型选择户口簿时，证件号码需输入户口簿上记载的身份证号码。 2.对个人存款实名制实施前开立的存款账户的处理： 2000年4月1日前开立的个人存款账户，需要延续使用的，存款人办理第一笔业务时，应当出具拥有该存款的存折/单等，并出示有效实名证件，进行账户的重新确认； 2000年4月1日前开立的个人存款账户不再延续使用的，存款人应出具拥有该存款的存折/单等，并出示有效实名证件，办理销户手续。 第三十九页，共五十五页。 * * 吉林省分行业务处理中心培训资料 2014年7月 第一页，共五十五页。 培训主要内容 新单册填写要求及存在问题 网点常见问题 查询业务 新储蓄业务制度解读 第二页，共五十五页。 一、凭单填写要求 1.个人账户申请书 2.入账汇款凭单（按址/密码/向商户汇款凭单） 3.存款凭单（取款凭单） 4.修改分户账通知单 5.挂失申请书 6.个人账户特殊业务申请书 第三页，共五十五页。 个人账户申请书 第四页，共五十五页。 1.个人账户申请书填写要求 1.九项十一种个人信息都要填上 制度要求：客户在邮政