第五章国际贷款制度.pptVIP

四、国际银团贷款的法律文件 （一）银团与借款人之间的银团贷款协议书 与一般国际贷款协议内容基本相同。 第三十一页，共五十二页。 （二）银团之间的法律文件 1. 委托书 借款人交给牵头行的授权牵头行为其安排银团贷款的法律文件。 一般载明借款金额、利率和借款人愿意承担的条件。 属于商业建议或邀约邀请，内容仅具体授权部分对当事人有法律上的约束力。 第三十二页，共五十二页。 2、义务承担书（融资承诺书） 牵头行交给借款人的、表明将按所载条件为其组织银团贷款的法律文件，具有邀约性质。 记载借贷的基本条件，并表明牵头行将依所列条件行事。 第三十三页，共五十二页。 3、借款人的情况（信息）备忘录 借款人与牵头行共同拟定的由后者分发给可能参加银团贷款的银行，邀请其参加银团贷款的法律文件。 牵头行分发信息备忘录应考虑的问题： （1）是否披露了借款人的主要信息资料，是否处理好披露与保密义务间的关系； （2）是否需要向证券主管机关管理信息备忘录的登记手续； （3）是否要对漏述、误述负法律责任。 第三十四页，共五十二页。 4、牵头行与银团成员之间的协议书 5、银团成员与代理行之间的协议书 第三十五页，共五十二页。 五、中国银团贷款 （一）现状 全世界的银行可以联合起来，但是中国的银行却很难联合起来。 第三十六页，共五十二页。 实例1:2004年下半年，中国南方某市，一家国外知名大企业集团投