证券有限责任公司代销金融产品业务内控制度 (2)模版.docxVIP

PAGE / NUMPAGES 证券有限责任公司代销金融产品业务内控制度 (2)模版 第二章　市场风险管理 第四条　风险管理应当按照“规范、科学、有效”的原则，充分考虑市场环境、客户需求和公司实际经营状况，制定风险管理计划。 第五条　公司应当建立完善的市场风险管理体系，确保投资风险的可控性和损失的最小化，并实行日常监测和报告制度。 第六条　公司应当按照风险等级分类管理并设置风险控制指标，建立风险度量计算模型，定期进行回顾和校准，制定风险监测及预警措施，及时发现并化解可能存在的风险。 第七条　公司应当按照法律法规和管理要求，建立资产负债风险管理和组合风险管理机制，并监控和管理股票、债券、基金等金融产品的投资风险和相关风险。 第八条　公司应当建立严格的投资决策程序，确保投资的合理性、专业性和风险可控性，对投资对象进行全面的尽职调查、评估和风险评估，确保投资决策的有效性和合规性。 第九条　公司应当建立完善的投资风险控制措施，包括分散化投资、风险管理、投资期限控制、风险准备金管理、风险保障措施等，并制定风险投资限额和投资流程规定。 第十条　公司应当加强风险教育和培训工作，提高员工风险意识和风险管理能力，完善内部控制和审计机制，确保市场风险管理体系完整有效。 第三章 信用风险管理 第十一条　公司应当按照客户风险等级分类管理，并建立客户授信制度，对个人、机构及其代表的交易项目进行全面评估，确保