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财年工作总结财年工作总结1 20—年是我树立价值投资理念非常重要的一年，这一年经历 了海普瑞投资失败的痛，痛定思痛通过学习巴菲特及其老师格雷 厄姆的思想确定了我的价值投资理念。下半年在市场极度低迷大 盘市盈率处于历史底部区域时，敢于在别人恐惧时抓住这次重大 机会以6倍市盈率逐步建仓银行股，完成了建仓工作。现将今年 的投资工作回顾如下： 一、无知 20—年_月_日买入_,一倍市盈率，据公司年报显示三年年 均利润增幅肝素钠原料药行业龙头国内占比公司具有 FDA认证、独创的生产工艺、产品质量优势、行业龙头和垄断性等 护城河特征，具有很强的赢利能力和充裕的现金流，公司正在扩 大产能、拉长产业链向国际化的制药企业发展具有高成长性，长 远看是个有发展前途的好企业。这么好的企业当时我所做的就是 全仓买入——只股票，在20_年_月_日前我信心十足丝毫不为股 价的波动担心，在持股过程中不断对海的原料供应情况进行跟踪， 但对企业的产品销售价格及生产形势的变化无法了解，对企业的 利润变化无法预估。20_年_月_日的一季报公布利润同比陡降_%, 超乎寻常的高增长必然带来噩梦，业绩的快速变脸导致高成长泡 的工作能力，用专业知识赢得客户遵从，用细致周到服务留住客 户，为网点整体业绩提升多尽一份力量。 20年学习业务知识方面取得的成绩：在拥有保险、基金从业 资格证书、总行信贷A类资格证书、总行个人客户经理资格证书、 以及AFP资格证书，目前还执着与CFP理财师考试中。本人继续 努力学习不断丰富自己的专业知识，锻炼写理财专业文章。今年 工行门户网站原创舞台有我关于理财、保险、基金、案例等十多 篇专业文章，在九月现代商业银行杂志中以工总行理财支持团队 身份发表保险专业文章。在金融理财师持证人期刊中也发表十余 篇理财文章。每周二或四晚上利用QQ群做好工总行理财团队基金 宣传学习活动，通过与各家基金公司学习机会，懂得了很多理财 知识，对做好基金营销起到促进作用，有几只重点基金营销在分 行排名前三名，有的基金超额完成400虬为本网点和支行做出理 财师应有的贡献。 20年工作中营销理念的改变：日常工作中不是坐等领导下达 命令而是主动积极配合网点领导做好各项营销工作，及时把握好 上级领导下达的工作营销方向和任务指标。利用下班晚上和公休 时间，勤于学习与工作有关的业务知识，运用到实际工作中，给 网点领导提供好的参谋建议，与网点领导配合默契，按照上级风 向标做好本网点营销理财工作。 个人在营销中的理念：我不是推销卖给客户银行产品直销人 员；而是我帮助客户买好银行理财产品做好后续跟踪服务的银行 理财师。简单说：我不是卖产品，而是帮助客户买产品。只是这 一买一卖一字之差意思就截然不同，工作心态的不同；工作效果必 然不同。由被动变为主动，主动寻找目标客户之后帮助客户找到 适合的理财产品，我的理财工作即为桥梁，让银行与客户双方皆 大欢喜的工作。 20年做好本网点优质客户数量的提升：在管理网点300名客 户中有理财金卡客户数量并不多，就把这项工作改变，做为上任 理财经理首要解决问题。工作中通过耐心解答宣传引导我行客户 标准，对开欲办理财金卡客户，的确起到很好的吸引力作用。经 过辛勤努力20年网点开立理财金卡总数量410张，自己营销的业 绩占70%以上。个人业绩从接手时，全行网点排名由194名提升 到60名以内。三季度评为先进网点受到嘉奖。 20年工作业绩汇报如下：一年中常规理财产品营销金额1.1 亿多元、灵通快线8500多万，工银货币基金1600多万元。今年 分行指定重点营销基金任务指标全年完成股票型基金700多万元。 20年一月至十一月为网点赢得重点营销积分4163. 06份取得分行 排名56名支行排名第一。今年支行组织阳光保险公司营销训练营 活动中取得排名第一成绩。 通过一年努力结果，由拥有几十户理财金客户，现在网点拥 有理财金客户数量达到410多户，截止年底客户达到七星贡献有 7户，六星71户，明年工作中争取发展100到150位六以上客户 群，为网点综合客户素质提高勤奋工作。财年工作总结3 一、继续深化财政改革，加强财政监管 一是做好财政预决算工作。严格执行年初预算，确保全年收 支平衡。二是严格执行财政预算和收支两条线管理；三是继续加强 资金监管，进一步推进财政资金使用的安全性、标准性和有效性； 四是严格依法理财，严格执行各项财政法规，实在做好财政资金 的事前、事中、事后监督管理工作。 二、积极配合镇政府向上争取项目和资金，增强镇级财力 在保障日常工作正常运转的前提下，我们还要寻求新的发展, 为此，镇财政所将和镇有关部门与上级部门的加强密切联系，力 求上级部门的支持和政策倾斜，多方筹措资金，不断增加可支配 收入，为我镇各项事业的发展和进步提供有力的财力保障。 三、做好各类涉农补