银行2016年分支机构内控管理考核评价办法模版.docxVIP

PAGE / NUMPAGES 银行2016年分支机构内控管理考核评价办法模版 银行分支机构在内控管理中发挥着至关重要的作用，因此需要对其内控管理能力进行评价。为此，银行可以制定分支机构内控管理考核评价办法，以便更好地了解分支机构的实际情况，并提供更加有效的管理和监督。 一、考核目的 本考核评价办法旨在： 1. 评估分支机构的内控管理能力，发现和解决问题； 2. 指导分支机构改进内部控制，提高内部管理水平； 3. 鼓励分支机构不断完善与优化内控管理体系； 4. 促进分支机构内控管理的健康发展。 二、考核内容 1. 组织架构及人员配置：包括分支机构的组织架构、职责划分是否明确、人员配置是否合理等方面。 2. 内部控制制度：包括分支机构的制度框架、制度执行情况、制度运作效果等方面。 3. 风险管理：包括分支机构的风险管理制度、风险识别和评估、防范措施等方面。 4. 合规管理：包括分支机构的合规规章制度、合规流程、内外部合规宣传和培训、合规风险评估等方面。 5. 内部审计：包括分支机构的内部审计制度、审计安排、审计发现问题整改等方面。 6. 培训和知识管理：包括分支机构人员培训计划、培训内容与方式、知识管理等方面。 三、考核标准 1. 组织架构及人员配置：按照银行总行的组织架构和职责划分标准，分支机构在实际执行中是否遵守标准，是否设有配备齐全的管理人员和专业人员。 2. 内部控制制度：按照银行总行内部控制制度要求，分支机构是否制定了符合实际情况和职能需求的内部控制制度并得到有效执行，是否对内部控制制度进行动态地评估和优化。 3. 风险管理：按照银行总行风险管理标准，分支机构是否建立完善的风险管理制度，并按照要求对风险进行识别、评估和控制。 4. 合规管理：按照银行总行合规管理标准，分支机构是否建立完善的合规管理制度，并在日常经营中注重合规管理要求，持续加强合规文化建设。 5. 内部审计：按照银行总行内审标准，分支机构是否建立完善的内部审计制度，并按照要求制定内审计划和实施内审工作。 6. 培训和知识管理：分支机构是否建立完善的培训和知识管理体系，是否定期开展内部员工培训和业务知识考核，以提高员工的综合素质和业务能力水平。 四、考核方法 1. 定期开展风险内控检查工作，对分支机构内部控制制度、风险管理、合规管理等方面进行现场检查、函证核查等方式进行评估。 2. 对分支机构内部控制评估结果进行定量化评估，形成评估指标，根据指标进行评估结果排序。 3. 定期对分支机构内部控制结果进行公示，并定期召开内部控制评估结果反馈会议。 五、考核流程 1. 银行总行组织内控专家组对分支机构开展风险管理和内部控制评估。 2. 风险内控评估结果报告提交给分支机构，并通报银行总行内控管理部门。 3. 分支机构对评估结果进行整改，并提交整改报告。 4. 银行总行内控管理部门根据分支机构的整改报告对各分支机构进行绩效考核。 5. 银行总行公布绩效考核结果，根据绩效考核结果对分支机构进行奖惩。 六、总结 分支机构是银行的重要组成部分，内控管理的好坏直接影响银行的稳健经营和长远发展。银行应该通过各种考核评价办法，及时了解分支机构的实际情况，指导和促进分支机构内部控制的优化和完善，提高内控管理水平，促进银行持续稳健的发展。