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word 12秋个人理财第一次作业_0002 一、单项选择题〔共 10 道试题，共 20 分。每题只有一个正确答案〕 1. 〔 〕是个人理财最根底的理论，个人理财追求的目标是使客户在 整个人生过程中合理分配财富，达到人生的效用最大化。 A. 生命周期理论 B. 资产组合理论 C. 资本资产定价理论 D. 期权定价理论 总分为：2 分 2. 对利率浮动型产品，以下说法错误的答案是〔 〕 A. 利率浮动型产品只有利率落在利率区间时才能享受较高的收益 B. 如果当日利率超过观察区间，银行当日按最低收益支付或不计收益 C. 如果投资者购置期间内利率经常突破观察区间，将直接影响其收益 D. 有狭窄的利率观察区间的理财产品对投资者有利 总分为：2 分 3. 如下关于投资者投资偏好的说法，不正确的答案是〔 〕。 A. 温和进取型投资者通常投资于开放式股票基金、大型蓝筹股票等产品 B. 非常保守型投资者通常选择房产、黄金、海外股票等投资工具 C. 温和保守型投资者通常选择既保本又有较高收益机会的结构性理财 产品 D. 非常进取型投资者通常选择股票、期权、期货、外汇、股权、艺术品 等投资工具 总分为：2 分 1 / 4 word 4. 证券选择理论是由〔 〕首先提出来的。 A. 莫迪利亚尼 B. 马科维茨 C. 夏普 D. 默顿 总分为：2 分 5. 储蓄计划的制定程序为：〔〕 A. 确定储蓄额度——选择储蓄网点——选择储蓄理财方式——选择储 蓄存期 B. 确定储蓄额度——选择储蓄理财方式——选择储蓄存期——选择储 蓄网点 C. 选择储蓄网点——选择储蓄理财方式——确定储蓄额度——选择储 蓄存期 D. 选择储蓄理财方式——选择储蓄存期——确定储蓄额度——选择储 蓄网点 总分为：2 分 6. 〔〕指的是个人买卖基金、股票、债券等证券类理财产品，以期 躲避风险、获得收益，使个人货币资产保值和增值的行为。 A. 个人理财 B. 个人证券理财 C. 投资 D. 个人银行理财 总分为：2 分 7. 信托的发源地是〔 〕。 2 / 4 word A. 英国 B. 美国 C. 中国 D. 法国 总分为：2 分 8. 在各种类型的证券投资工具中，〔 〕具有最高的投资风险，但 投资的回报率也最高。 A. 货币市场工具 B. 固定收益的资本市场工具 C. 权益证券工具 D. 衍生工具 总分为：2 分 9. 如下关于投资者风险承受能力的说法，不正确的答案是〔 〕。 A. 不同人的风险承受能力不同 B. 退休老人的风险承受能力通常低于中年人 C. 投资期限越长，风险承受能力越强 D. 长期财务目标弹性越大，风险承受能力越弱 总分为：2 分 10. 一般来说，投资决策是由以下三个根本步骤组成的：〔〕。 A. 确定投资于各种资产类别的合理比例—在各资产类别中选择投资类 型—选择具体的投资品种并推荐给客户 B. 在各资产类别中选择投资类型—确定投资于各种资产类别的合理比 例—选择具体的投资品种并推荐给客户 3 / 4 word C. 选择具体的投资品种并推荐给客户—确定投资于各种资产类别的合 理比例—在各资产类别中选择投资类型 D. 确定投资于各种资产类别的合理比例—选择具体的投资品种并推荐 给客户—在各资产类别中选择投资类型 总分为：2