2019年金融系统反洗钱知识考试试题100题及答案.pdfVIP

2019年金融系统反洗钱知识考试试题100题及答案--第1页 2019年金融系统反洗钱知识考试试题100题 及答案 1.金融行动特别工作组对洗钱是如何定义的？ A. 隐瞒或掩饰犯罪收益的真实来源和性质，使其在形式上 合法化的行为。 B. 凡隐匿或掩饰因犯罪行为所取得的财物的真实性质、来源、 地点、流向及转移，或协助任何与非法活动有关系之人规避 法律应负责任者，均属洗钱行为。 C. 犯罪分子及其同伙利用金融系统将资金从一个账户向另 一账户作支付和转移，以掩盖款项的真实来源和受益所有权 关系, 即为洗钱。 D. 隐瞒或分散非法交易所得财产的真实面目和来源，转让 或变动非法收益的所得权，包括通过电子转账进行的目的在 于掩盖非法来源使资金合法化的资金转换。 答案:B 2. 我国现行《刑法》定义的洗钱罪的上游犯罪有几类 A.3 B.4 C.5 D.7 答案:D 3. 下面哪项不是《刑法》定义的洗钱罪的上游犯罪 A. 毒品犯罪 B. 恐怖活动犯罪 C. 敲诈勒索罪 D. 贪污贿赂犯罪 答案:C 2019年金融系统反洗钱知识考试试题100题及答案--第1页 2019年金融系统反洗钱知识考试试题100题及答案--第2页 4.我国最先规定了洗钱罪的是。 A、修订后的新《宪法》 B、1997年修订后的《刑法》 C、修订后的新《中国人民银行法》 D、《金融机构反洗钱规定》 答案：B 5．美国《1970 年银行保密法》规定的国内金融机构必须向 财政部报告的现金交易限额是： A ．10 000 美元 B ．5 000 美元 C ．15 000 美元 D ．20 000 美元 答案：A 6．我国《刑法》第一百九十一条规定的“洗钱罪”的主刑 的最高法定刑是： A ．十年有期徒刑 B ．七年有期徒刑 C ．五年有期徒刑 D ．十五年有期徒刑 答案：A 7．中国人民银行会同银监会、证监会和保监会制定的反洗 钱规章是： A ．《金融机构反洗钱规定》 B ．《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》 C ．《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存 管理办法》 D ．《金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法》 2019年金融系统反洗钱知识考试试题100题及答案--第2页 2019年金融系统反洗钱知识考试试题100题及答案--第3页 答案：C 8．下列不属于洗钱特征的是。 A、国际化 B、专业化 C、单一化 D、复杂化 答案：C 9．洗钱的过程一般分为三阶段，下列那一项不包括在内。 A、放置阶段 B、离析阶段 C、转移阶段 D、融合阶段 答案：C 10．世界上最早对洗钱进行法律控制的国家是。 A、美国 B、法国 C、澳大利亚 D、英国 答案：A 11．中国是欧亚反洗钱与反恐融资工作组（EAG）的创始成 员国，该组织的成立时间是： A 2005年10月 B 2007年6月 C 2004年10月 D 2006年10月 答案：C 12．下列哪个文件是由沃尔夫斯堡集团